로보어드바이저 ‘든든’, KB증권과 손잡고 미성년 비대면 자동투자 상품 출시

업라이즈투자자문 제공.

업라이즈투자자문은 자사 로보어드바이저 플랫폼 든든(DNDN)앱을 통해 독립형 로보어드바이저 서비스 최초로 미성년자를 위한 비대면 투자일임상품 '든든 주니어'를 출시했다고 30일 밝혔다.

든든은 자동투자 핀테크 서비스로, 해당 서비스를 제공하는 업라이즈투자자문의 관리자산 규모는 2020년 7월 정식 서비스 출시 후 만 3년 만에 3300억원 규모로 성장했다.

이번에 출시한 든든 주니어는 계좌 개설의 편의성과 운용의 안정성에 집중한 상품이다. 특히 그간 미성년 자녀를 위한 증권계좌 개설 시 영업점을 방문해 증빙 서류를 제출해야 했던 불편함을 해소하고 앱에서 서류제출, 계좌개설, 투자까지 가능하게 만들었다.

KB증권의 모바일트레이딩시스템(MTS) 마블(M-able) 혹은 마블미니앱을 통해 비대면 계좌개설을 한 후 든든 앱에서 투자일임계약을 체결하면 자동으로 투자가 진행된다.

든든 주니어는 투자의 안정성을 위해 자체 개발한 '오로라' 전략으로 운용된다. 시장 상황에 따라 포트폴리오 편입 자산의 종류를 다각화하고, 듀얼 모멘텀 전략을 병행해 적극적으로 비중을 조정한다.

자녀를 위한 장기 투자 상품인 만큼, 안정성 및 수익성 모두를 고려한 상품이라는 게 든든 측 설명이다.

상품 출시를 기념해 오는 30일까지 가입 고객을 대상으로 투자수수료 면제, 퍼핀 용돈카드 5000원 쿠폰을 제공하는 이벤트도 진행한다.

문일호 든든 대표는 "대부분의 부모가 세뱃돈, 용돈 등 자녀의 자산을 조기부터 잘 관리해주고 싶은 마음은 크지만 막상 투자에 대한 두려움이 커서 현금성 자산으로 방치하고 있는 것이 사실"이라면서 "든든 주니어를 통한 자동투자로 증여 비과세 및 장기 복리 효과를 조기부터 누리시길 바란다"고 전했다.

신하연기자 summer@dt.co.kr