상반기 금융사 ‘의심거래 보고’ 늘어…자금세탁 우려 여전

올해 1~6월 금융사 의심 거래 보고 건수, 작년 대비 10%↑

(시사저널=이주희 디지털팀 기자)

지난 29일 이윤수 금융정보분석원장이 서울 종로구 정부서울청사에서 개최한 의심 거래 보고(STR) 충실도 제고를 위한 유관기관 간담회에서 발언하고 있다. ⓒ금융위원회 제공

올해 상반기 금융사들의 의심 거래 보고(Suspicious Transaction Report·STR) 건수가 지난해보다 10% 가까이 늘어난 것으로 나타났다.

30일 금융위원회 금융정보분석원(FIU)이 국회 정무위원회 소속 윤창현 국민의힘 의원실에 제출한 자료에 따르면, FIU가 올해 1월부터 6월까지 금융사로부터 보고 받은 STR는 42만7132건으로 집계됐다. 이는 지난해 연간 STR 건수(82만2644건)의 절반을 넘어서는 수치다. 

금융권별로 보면 이 기간 은행의 STR 건수는 22만538건(작년 전체 45만246건), 보험은 5464건(작년 전체 1만252건)으로 지난해와 비슷한 수준을 유지했다. 반면 증권은 1만5564건으로 작년(2만5217건)의 61.7%에 달했다. 가상자산사업자, 상호저축은행, 새마을금고, 상호금융, 우체국, 카지노 등이 속한 기타 업권의 보고 건수는 19만5566건으로 작년 전체(33만6929건)의 58%였다.

현행 특정금융정보법에 따라 금융사는 자금세탁행위나 테러자금조달행위와 연루됐다고 의심되는 금융 거래에 대해 FIU에 보고해야 한다. 2021년 10월부터는 가상자산사업자의 의심 거래 보고도 시행됐다. 앞서 김남국 의원의 거액 코인 투자 논란은 가상자산거래소 업비트가 김 의원의 거래를 이상 거래라고 판단해 FIU에 신고하면서 시작됐다.

올해 상반기 FIU가 특정 금융 거래 정보를 수사기관에 제공한 건수는 2만487건으로 지난해 3만9750건의 절반을 넘었다. 그러나 법 집행기관이 수사 등을 위해 FIU에 요구해 제공한 정보는 1만5675건으로 지난해 4만186건의 절반에 못 미쳤다.

FIU는 전날 KB국민은행, 카카오뱅크, 삼성증권, 두나무를 올해 상반기 STR 우수 보고 기관으로 선정했다. 이윤수 FIU 원장은 "금융정보분석원은 관계 기관과 협조 채널을 유지해 신종 자금 세탁 범죄에 대한 대응 태세를 강화할 계획"이라며 "각 업권에서 금융사 의심 거래 보고 체계가 고도화할 수 있도록 지원 체계를 구축해달라"고 당부했다.