키움투자자산운용 '히어로즈 TDF ETF', 모든 빈티지서 수익률 1위

"중국 비중보다 미국 비중 늘리면서 수익률 상승"

키움투자자산운용은 TDF(타깃데이트펀드)와 ETF(상장지수펀드)를 결합한 연금투자 특화상품 '히어로즈 TDF ETF'의 올해 수익률이 모든 빈티지(은퇴 목표시점)에서 1위를 달성했다고 30일 밝혔다.

펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 28일 기준 히어로즈 TDF2050액티브 ETF의 연초 이후 수익률은 14.01%로, 국내 시장에서 거래되는 TDF ETF 2050 빈티지 상품 4개 중 가장 높았다. 국내 상장 TDF ETF 전 종목 13개 중에서도 1위였다. 히어로즈 TDF2040액티브와 히어로즈 TDF2030액티브도 연초 이후 수익률이 각각 13.39%, 11.11%를 기록, 각 빈티지의 TDF ETF 4종 중 최상위에 올랐다.

키움투자자산운용은 지난해 6월 말 2030, 2040, 2050 빈티지의 히어로즈 TDF ETF를 출시해 현재(28일 기준) 합계순자산(AUM) 약 200억원 규모로 운용하고 있다. 히어로즈 TDF ETF는 키움투자자산운용의 기존 TDF 공모펀드에서 자체 개발한 글라이드 패스와 키움투자자산운용 해외주식운용팀의 액티브한 운용역량을 결합해 운용되는 게 특징이다. 글로벌 경제와 시장 환경 분석에 기반한 유연한 운용으로 양호한 성과를 달성했다는 게 운용사 측의 설명이다.

히어로즈 TDF ETF는 올해 인플레이션 안정화와 긴축 기조 완화 등의 거시경제상황 아래 주식시장을 긍정적으로 전망하면서 주식 비중을 점진적으로 확대했다. 중국 경기에 대해서는 보수적으로 접근해 중국 투자 비중은 높지 않았고, 미국 위주로 주식 비중을 늘렸다. 실제 올해 채권 대비 주식시장의 성과가 월등한 가운데 미국 증시가 특히 양호한 성과를 기록하면서 히어로즈 TDF ETF의 수익률이 두드러졌다. 주식 초과성과 전략으로 편입했던 나스닥, 소프트웨어, 퀄리티 ETF들의 성과가 양호했고, 미국 외 지역에서는 일본 주식 ETF가 좋은 성과를 나타내면서 수익률에 기여했다.

TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표시점(Target Date)으로 설정하고 생애주기에 따라 포트폴리오를 자동으로 조정해주는 자산배분형 펀드다. 투자자가 젊을 때는 주식에 높은 비중으로 투자해 적극적 자산 증식을 추구하고, 은퇴 연령에 가까워질수록 채권 비중을 늘려 자산을 안정적으로 불린다. TDF ETF는 저비용, 환금성, 투명성 측면에서 강점이 있는 ETF와 TDF를 결합한 상품으로, 연금 자산을 낮은 비용으로 장기투자하며 복리효과를 극대화할 수 있다.

정성인 키움투자자산운용 ETF마케팅사업부장은 "투자 기간이 경과하고 시장 상황이 바뀌어도 투자자가 직접 투자 포트폴리오를 다시 짜야 하는 번거로움이 없는 TDF의 장점은 유지하면서 ETF 특유의 거래 편의성을 더한 상품이 TDF ETF"라며 "퇴직연금이나 개인연금 계좌는 연말정산시 세액공제 혜택이 크기 때문에 3~4분기를 맞아 연금투자에 관심을 갖고 있다면 TDF ETF를 고려할 만하다"고 말했다.

김근희 기자 keun7@mt.co.kr