무디스, 美 은행 10곳 신용등급 강등…중소은행 위기 재연 우려

로이터 "금융시장 불안감 재점화"
주식 매도세… 증시 일제히 하락

국제 신용평가사 무디스의 미국 지역은행 신용등급 강등 여파로 지난 3월 실리콘밸리 은행(SVB) 파산 사태와 같은 중소은행 위기가 재연될 수 있다는 우려가 커지고 있다.

8일(현지시간) 로이터통신 등에 따르면 전날 무디스 발표 이후 미국 은행시스템에 대한 불안이 재점화하며 은행주에 대한 매도세가 이어져 이날 뉴욕증시에서 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 은행 지수와 KBW 지역은행 지수가 1%대 하락세를 보였고, 주요 3대 지수도 일제 하락했다.

미국 뉴욕 맨해튼에 있는 무디스 본사에 로고가 새겨져 있다. AP연합뉴스

지난 7일 무디스는 M&T 뱅크 등 지역 중소은행 10곳의 신용등급을 한 단계 강등했으며 뉴욕 멜론 은행, US 뱅코프, 스테이트 스트리트, 트루이스트 파이낸셜 등 대형은행 6곳을 신용등급 하향 검토 대상에 올렸다고 밝혔다. 이유는 높은 금리에 따른 자금 조달비용 상승과 상업용 부동산 관련 대출의 채무불이행 위험 증가 등이다. 

미국 은행은 올 2분기(4∼6월) 상업용 부동산과 신용카드 대출의 채무불이행으로 189억달러(약 25조원)의 손실을 입었다. 이는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)이 경제를 황폐화시켰던 2020년 2분기 이후 3년 만의 최고치이며, 전년 동기 대비 75% 늘어난 액수라고 영국 파이낸셜타임스(FT)는 설명했다. 

미 연방준비제도(Fed·연준)가 지난해 3월부터 지난달 말까지 11차례의 금리 인상을 단행함에 따라 함께 높아진 상환금을 갚는 데 실패하는 변동금리 대출자들은 늘어나고 있다. 높은 금리는 SVB 파산 사태 당시에도 주요 원인으로 지목됐다. 특히 재택근무 확산으로 공실률이 치솟은 오피스 빌딩 등 상업용 부동산 소유자들이 상환에 큰 어려움을 겪고 있다. 

이지안 기자 easy@segye.com