미래에셋증권, 인컴·성장형 계좌 나눠 똑똑한 자산배분

SMART 랩어카운트 서비스

미래에셋증권은 고객의 투자 성향과 투자 스타일에 따라 하나의 랩 계좌에서 다양한 운용 전략을 구현할 수 있는 스마트(SMART) 랩어카운트 서비스를 운영하고 있다.

미래에셋증권 SMART 랩어카운트 서비스는 고객 요구에 맞는 투자 가이드(Sage) 제공을 통한 고객 맞춤 포트폴리오(Model portfolio)로 자산을 배분(Asset allocation)하고, 리밸런싱(Rebalancing)을 통해 세금 절감(Tax saving) 효과까지 기대한다는 의미를 가지고 있다.

지점 자산관리사가 하나의 지점 운용 랩 계좌에서 복수의 하위 계좌를 활용해 시장 국면별, 투자 테마별 고객에게 적합한 포트폴리오를 다양하게 구현할 수 있다. 포트폴리오를 구성하는 자산의 성격, 운용 전략 등을 고려해 고객과 합의된 수수료를 선택할 수 있다는 점이 특징이다. 지점 운용 랩에서 장외채권과 전단채를 활용할 수 있도록 편입 자산을 확대해 스마트 랩 서비스를 활용한 다양한 자산으로 구성되는 포트폴리오 운용이 가능하고 리밸런싱을 통해 세금 절감 효과까지 기대할 수 있는 상품이다.

예를 들어 지점 자산관리사는 인컴형 계좌와 성장형 계좌를 분리해 운용할 수 있다. 인컴형 계좌에서는 고배당 ETF, 채권형 ETF, 리츠 등으로 포트폴리오를 구성해 주기적인 이자와 배당수익을 추구하며 운용할 수 있다. 장외채권과 전단채를 활용한 채권 포트폴리오를 구성해 주기적인 이자수익을 추구하며 운용하는 것도 가능하다. 성장형 계좌에서는 기대수익률은 높지만 장기투자가 필요한 혁신성장 주식 등으로 포트폴리오를 구성해 운용할 수 있다. 경기 국면과 시장 흐름에 따른 계좌 간 탄력적인 비중 조절로 고객의 투자 목적과 시장 환경 변화에 대응할 수 있어 효율적인 자산 배분과 관리가 가능하다.

이 랩 계약은 고객 계좌별로 운용, 관리되는 투자일임계약으로 투자자는 랩 계약에 대해 미래에셋증권으로 부터 충분히 설명을 들을 권리가 있다. 또한 자산 가격의 변동, 환율 변동 등에 따라 투자 원금의 손실(0~100%) 이 발생할 수 있어 유의해야 한다.

[김제관 기자]