"고수익이 우리 무기"… 퇴직연금 뚫는 로보어드바이저

누적수익률 370% 거둔 곳도
콴텍·쿼터백·파운트 등 참전

퇴직연금을 인공지능(AI)에 맡겨 자동으로 운용할 수 있는 길이 열리며 고수익 로보어드바이저 상품이 투자자들의 주목을 받고 있다.

3일 코스콤 로보어드바이저 테스트베드센터에 따르면 AI자동투자 콴텍투자일임이 개발한 알고리즘 '콴텍 가치투자 주식형 2호(적극투자형)'는 2019년 2월 공시한 이후 누적 수익률 372.98%를 기록했다. 지난 1년과 3년 수익률은 각각 20.04%, 173.91%다. 그 밖에 국내 중소형주에 투자하는 '가치투자 주식형 3호(적극투자형)' '가치투자 주식형 2호(위험중립형)'도 누적 수익률이 각각 159.89%, 138.72%로 높았다.

쿼터백자산운용의 로보어드바이저 상품도 올해 뛰어난 수익률을 보였다. 쿼터백에 따르면 올해 수익률이 가장 높았던 상품은 '테마로테이션 랩'으로 연초 이후 42.45% 성과를 기록했다. 2021년 4월 설정된 이후 누적 수익률은 23.43%다.

일임형 로보어드바이저는 AI 알고리즘에 따라 투자자 성향에 맞춰 자동으로 포트폴리오를 만들어 매수·매도하는 서비스다. 지난 6월 말 기준 로보어드바이저의 운용자산(AUM)은 1조9396억원으로 2017년 말 이후 4배 넘게 성장했다. 현재 각 일임업체 애플리케이션 등을 통해야만 상품에 가입할 수 있는데, 향후 퇴직연금 시장이 열리면서 더욱 가파른 성장세를 나타낼 것이란 기대가 나온다.

지난달 21일 추경호 경제부총리 겸 기획재정부 장관은 '서비스산업의 디지털화 전략'을 발표하면서 퇴직연금 적립금에 대한 투자일임 로보어드바이저 서비스와 관련해 규제 샌드박스 실증특례를 추진하겠다고 밝혔다. 로보어드바이저가 맞춤 포트폴리오를 제시해주는 서비스는 현재도 퇴직연금에서 활용할 수 있지만 알아서 매수·매도·리밸런싱 등을 실시하는 일임 서비스가 새롭게 허가되는 것이다.

콴텍과 쿼터백, 파운트 등 일임업계뿐만 아니라 미래에셋증권 등 증권사도 340조원이 넘는 퇴직연금 시장을 노리고 로보어드바이저 서비스를 키우고 있다. 미래에셋증권은 작년 9월 출시한 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 가입 계좌가 1만개를 넘었다고 밝혔다.

투자자들이 편리하게 퇴직연금 운용을 맡길 수 있는 만큼 낮은 연금 수익률을 높이는 데도 도움을 줄 것으로 기대된다. 송인성 디셈버앤컴퍼니자산운용 부대표는 "오랜 기간 염원해온 퇴직연금에 대한 서비스 가능성이 열려 기쁘다"며 "연금저축에 대한 투자일임이 허용되면서 시장이 빠르게 활성화된 만큼 퇴직연금에서 투자일임이 허용돼 시장 활성화는 물론 저조한 수익률 개선에도 기여할 수 있을 것"이라고 강조했다.

다만 일임형 로보어드바이저 상품은 수익이 나면 최대 15%에 이르는 성과수수료를 부과해 투자비용을 잘 따져봐야 한다는 조언이 나온다.

[김금이 기자]