한국투자신탁운용은 2일 자사 타깃데이트펀드(TDF:Target Date Fund) 상품인 '한국투자TDF알아서ETF포커스펀드'가 연초 이후 평균 수익률이 14%를 기록하며 국내 TDF 중 가장 높다고 밝혔습니다.
TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표 시점(Target Date)으로 설정하고 해당 시점까지 알아서 자산을 운용해 주는 대표적인 연금 특화 상품입니다.
펀드 가이드에 따르면 이달 1일 기준 '한국투자TDF알아서ETF포커스펀드' 시리즈의 연초 이후 평균 수익률은 14.71%로 집계됐습니다.
이는 국내 34개 TDF(ETF 포함) 시리즈 중 1위에 해당하며, TDF 평균 수익률을 약 5%포인트 상회하는 수준입니다.
한투운용에 따르면 '한국투자TDF알아서ETF포커스펀드'의 평균 수익률은 TDF에 포함된 각 빈티지(목표시점)별 수익률을 평균해 산출됐으며, 현재 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060 7개 빈티지로 운용되고 있습니다.
한투운용 관계자는 "한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 자체 설계한 글라이드패스(Glide Path:가입자의 은퇴 시점을 목표로 TDF 상품이 자동으로 자산을 배분할 수 있도록 설계한 곡선)에 따라 운용되는 것이 특징"이라고 설명했습니다.
글라이드패스 설계에는 한투운용이 국내 자산운용사 중 최초로 공개한 '장기자본시장가정(LTCMA)'이 활용됐는데, 이는 40년 이상 글로벌 경기사이클을 분석한 결과물로 미국 달러 투자자뿐만 아니라 원화 투자자를 위한 장기투자 시 잠재 수익률과 위험 분석이 담겨 있습니다.
박희운 한투운용 솔루션본부장은 "장기시장전망에 따르면 원화 투자자는 환노출한 글로벌 주식과 국내 채권으로 포트폴리오를 구성하는 것이 가장 효율적"이라며 "이에 따라 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 분산투자 효과를 높이기 위해 미국 대형 성장주와 국내채권에 집중투자하고 있다"고 설명했습니다.
