하이투자증권, 금리상승기 대비한 자산 배분 … 올들어 5.6% 수익

하이 DNDN 에버그린 EMP 펀드

하이투자증권은 하반기 주목할 만한 상품으로 국내외 다양한 ETF 투자를 통해 지속적인 성과 창출을 추구하는 '하이 DNDN 에버그린 EMP 증권투자신탁(혼합-재간접형)'을 추천한다. 최근 금융시장은 물가 상승 등에 따른 각국의 금리 인상 우려 등 불확실한 환경이 이어질 수 있다는 경계심리가 지속되고 있다. 경기의 방향을 가늠하기 어려운 상황이 지속되고 있어 이를 대비할 수 있는 자산 배분 전략이 유효하다는 분석이 나온다.

'하이 DNDN 에버그린 EMP 펀드'는 하이자산운용의 펀드 운용 시스템과 로보어드바이저 테스트 베드를 통과한 업라이즈투자자문의 자문을 바탕으로 운용되는 상품이다. DNDN(든든)은 업라이즈투자자문에서 제공하는 투자 일임 서비스다.

국내외 채권과 주식, 원자재 등 다양한 자산에 투자하는 글로벌 ETF에 초분산 투자를 통해 자본 차익과 배당수익을 추구하며, 2022년 2월 21일 설정 후 3개월 수익률 1.56%, 연초 후 5.67%의 성과를 보이고 있다(A클래스·2023년 6월 26일 기준).

이 펀드는 세계적 헤지펀드 운용사인 브리지워터사의 창업자인 레이 달리오의 '올웨더 투자 전략'을 로보어드바이저 알고리즘을 활용해 재구성했다. 경기 국면을 성장·불황·인플레이션·디플레이션의 4개 국면으로 구분하고 각 경기 국면에 위험을 25%씩 동일하게 배분하는 방식으로 포트폴리오를 구성한다.

특정 경기 국면 판단에 근거한 투자를 지양하고 위험을 동일하게 배분하는 방식의 투자를 통해 경기 국면과 관계없이 장기적이고 꾸준한 수익 창출을 추구한다.

'하이 DNDN 에버그린 EMP 펀드'는 해외 자산에 투자해 운용하는 상품인 만큼 환율 변동이 투자 손익에 영향을 끼칠 수 있다. 투자자산 대부분을 원화로 투자하고 있는 한국인의 투자 포트폴리오를 고려해 환오픈 전략을 주로 사용하고 있다고 하이투자증권 측은 설명한다.