NH투자증권, 생애주기에 맞춰 안전·위험자산 배분

NH-아문디 하나로TDF

NH투자증권이 올해 변경되는 퇴직연금 제도 중 디폴트옵션 본격화로 인해 NH-아문디(Amundi)자산운용 하나로 타깃데이트펀드(TDF)를 추천했다.

NH-아문디자산운용 하나로 TDF는 미국 올스프링(Allspring)과의 공동 연구를 통해 한국인의 생애주기에 특화된 자산 배분 모형을 개발해 구축된 펀드다. TDF는 퇴직 시점에 따라 위험자산 비중을 낮추고 안전자산 투자 비중을 확대하는 등 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 자산을 배분하는 퇴직연금 전용 펀드다. 은퇴 시점이 가까워짐에 따라 위험자산 비중을 줄이고 안전자산의 투자 비중을 확대하는 등 은퇴 자금 확보에 적합하다.

하나로 TDF는 세계 최초로 TDF를 출시한 올스프링의 운용 자문과 유럽 1위 운용사인 아문디의 운용 인프라를 연계해 효율을 극대화했다. 미국 대형 은행 중 하나인 웰스파고의 운용사였던 올스프링은 미국에 TDF가 도입된 직후인 1994년 관련 상품을 출시했다. 글로벌 경쟁사 대비 10년 이상 앞서는 TDF 운용 노하우를 보유하고 있는 것이 장점이다. 또한 NH-아문디자산운용은 글로벌 운용사 합작사인 만큼 글로벌 펀드 애널리스트 조직의 지식과 경험을 적극적으로 활용할 수 있다. 특히 이 펀드는 원화, 달러화, 유로화 등 다양한 통화에 분산 투자하고 주식이나 채권 등 다양한 자산에 배분해 변동성이 큰 해외 주식에 대해 적극적인 위험 관리를 진행하고 있다. 또 팩터 기반 투자를 활용한 주식 투자로 장기적으로 안정적인 성과를 추구한다. 팩터 기반 투자는 패시브 투자와 액티브 투자의 장점을 두루 반영해 장기 투자에 적합하다는 특징이 있다.