김남국, 자금세탁 ‘쪼개기 인출’로 덜미?

FIU가 포착한 ‘수상한 정황’
지인 통해 현금 인출 가능성

하루가 멀다 하고 김남국 더불어민주당 의원(사진)의 코인 투자를 둘러싼 의혹이 쏟아져 나오고 있다. 하지만 김 의원의 투자 사실이 들통난 결정적 계기, 즉 금융정보분석원(FIU)이 의심거래로 포착한 ‘수상한 정황’이 무엇인지는 구체적으로 밝혀진 바 없다. 이에 대해 전문가들은 김 의원이 주변인들을 통해 자금세탁을 목적으로 ‘쪼개기 인출’을 하다가 FIU에 적발됐을 가능성 등을 거론했다.

2004년 FIU 혐의거래 시스템 데이터 설계에 참여한 문송천 카이스트(KAIST) 경영대학원 명예교수는 지난 10일 기자와 만나 “김 의원이 지인을 통해 쪼개기 현금 인출을 해 FIU에 ‘혐의거래’로 적발됐을 가능성이 크다”고 주장했다. 문 교수는 FIU 창설 당시 데이터 설계를 총괄한 인물이다.

문 교수는 ‘거래대리인 존재 여부’가 이상거래 판단에 가장 중요한 요소라고 설명했다. FIU는 금융기관에서 이상거래로 의심되는 정보를 넘겨받은 뒤, 분석을 통해 범죄혐의가 큰 정보를 추려 검찰 등 법 집행기관에 통보한다. 이 분석 과정에서 FIU가 혐의거래로 판단하는 주요 기준 중 하나가 거래대리인의 존재 여부라는 것이다.

문 교수에 따르면 자금세탁을 목적으로 한 현금 인출은 대부분 주변인들을 통해 쪼개기로 이뤄진다. 1000만원 이상 현금을 찾으면 FIU에 자동 보고된다는 사실이 이미 알려져 있기 때문이다. 이를 적발하기 위해 FIU는 단일인의 출금 기록만 보는 게 아니라 가족이나 친·인척, 친구 등 주변인을 통한 인출을 잡아내는 시스템을 갖추고 있다.

앞서 김 의원은 “현금인출기(ATM) 출금 내역을 확인한 결과 대통령 선거일 전후로 해서 2022년 1월부터 3월 말까지 3개월 동안 전체 계좌에서 인출한 현금은 총 440만원”이라고 해명한 바 있다. 이에 대해 문 교수는 “1000만원 이상 인출 시 통보 기준에 걸리지 않으려 440만원만 찾고 나머지는 주변인을 통해 출금했다고 볼 여지가 있다”고 의혹을 제기했다. 실제로 김 의원의 가상자산 지갑으로 추정되는 계좌에서는 수십건의 쪼개기 인출 정황이 발견되기도 했다. 가상자산 컨설팅 업체를 운영하는 김동환 원더프레임 대표는 12일 CBS 라디오 <김현정의 뉴스쇼>에서 “김 의원은 저희(코인 전문가) 같은 사람”이라며 “언론에 나오는 코인만 해도 5종 이상이고 100건 가까이 개인 지갑 결합기록이 남아 있다. 서비스 이용 내역을 보면 저보다 아는 게 많을 가능성이 높다”고 말했다.

의정 활동이 한창일 때 거래가 일어난 것으로 확인된 투자 내역도 논란거리다. 김 의원 것으로 추정되는 전자지갑 내역을 보면 지난해 3월22일 국회 법제사법위원회 법안심사소위 회의, 5월10일 한동훈 법무부 장관 후보자 인사청문회, 11월7일 핼러윈 참사 관련 법사위 전체회의 중 가상자산이 거래된 것으로 드러났다.

이홍근·강은 기자 redroot@kyunghyang.com