KB증권, 전세계 주식·채권·원자재 분산 투자

'KB 다이나믹 TDF 펀드'

KB증권은 시장 상황을 고려한 중단기 솔루션부터 장기 자산 배분까지 고려한 투자전략으로 보다 적극적으로 시장에 대응하기 원하는 투자자를 위해 글로벌 자산 배분 펀드 'KB 다이나믹 TDF 펀드'를 판매하고 있다.

'KB 다이나믹 TDF 펀드'는 생애 주기뿐만 아니라 시장 변화를 적극 반영하는 액티브형 TDF(Target Date Fund·타깃데이트펀드) 상품이다. 주식, 채권, 대체자산(부동산·원자재 등) 등 다양한 자산에 투자해 단순한 자산 배분을 뛰어넘어 시장 상황에 따라 초과 수익이 가능한 자산을 찾는 다이내믹 자산 배분 전략을 수행한다.

한국인의 생애 주기와 소득 환경을 현실적으로 적용한다. 전 세계 주식·채권과 대체자산 등에 골고루 투자하는 글로벌 자산 배분 펀드다.

경기 사이클 등 시장 상황을 반영해 위험자산 비중 조절과 다변화된 스타일 투자로 수익을 추구한다. 시장 국면별 탄력적 운용전략을 통해 사전적으로 위험을 관리하고, 적극적으로 시장에 대응한다. 지역과 국가별, 섹터, 스타일, 테마, 대체투자 등에 선별 투자함으로써 초과 수익을 추구한다.

KB 다이나믹 TDF 펀드는 글로벌 주식·채권 등 기존 전통 자산에 주로 투자하면서 상관관계가 낮은 대체투자 자산인 부동산 및 원자재 ETF와 개별 리츠 등 더 다양한 자산에 투자해 리스크 대비 수익률을 높인 상품이다. 이 때문에 향후 높은 금리 수준과 낮은 성장이 예상되는 상황에서 자산 배분 전략을 통해 리스크를 줄이고 안정적인 성과를 추구할 수 있다.

현재 글로벌 변동성이 높은 상황에서 다른 단일 자산에 투자하는 주식·채권형 펀드보다 안정적으로 성과를 가져갈 수 있다. 전통 자산인 주식과 채권 외에 다양한 대체자산에 투자할 수 있어 수익 추구 기회도 상대적으로 많다.