벤처·스타트업 데스밸리 넘는다…10.5조 추가 투입

기은 벤처 자회사 설립, 산은 글로벌 진출 펀드 조성
산은·기은, 세컨더리 펀드 확대…민간투자 마중물 역할

정부가 혁신 벤처·스타트업이 데스밸리를 극복할 수 있도록 성장 단계별로 10조5000억원을 추가로 투입한다. 중소기업 금융 지원을 담당하는 IBK기업은행은 벤처 자회사를 설립해 투자는 물론 컨설팅을 지원한다.

KDB산업은행도 기업은행과 함께 세컨더리 펀드 규모를 기존보다 3배 늘려 후속 투자를 유도한다는 방침이다.

금융위원회와 중소벤처기업부는 20일 국무총리 주재 '국정 현안 관계장관회의'에서 경제위기 극복과 미래 성장동력 확보를 위한 '혁신 벤처·스타트업 자금지원 및 경쟁력 강화 방안'을 발표했다.

이번 대책은 고물가와 고금리, 경기둔화로 전 세계적인 벤처투자 위축에 따라 벤처·스타트업이 겪고 있는 위기를 극복하고 미래 성장동력을 안정적으로 창출할 수 있도록 하기 위해 마련했다는 설명이다.

앞서 정부는 올 1월 중소기업 지원방안으로 창업·벤처기업 육성에 29조7000억원 지원 계획을 밝힌 바 있다. 여기에 정책금융 2조2000억원과 정책펀드 3조6000억원, R&D(연구·개발) 4조7000억원 등 10조5000억원을 추가하는 것이다.

초기 스타트업에 6.1조 지원

시리즈A 단계 수준인 초기 성장단계 기업에게는 총 6조1000억원을 지원한다. 자금조달이 어려운 만큼 기술보증기금(기보)과 신용보증기금(신보)이 총 1조2000억원(기보 5500억원, 신보 6000억원)의 보증을 추가 공급한다.

또 엔젤투자와 지방기업을 위해 기보와 신보의 보증연계투자 규모를 기존보다 600억원(기보 500억원, 신보 100억원) 늘리기로 했다.

기업은행은 벤처 자회사를 설립해 스타트업을 대상으로 컨설팅과 네트워킹 등 보육지원과 함께 1000억원 규모 펀드를 조성해 투자도 지원한다. 김성태 기업은행장은 취임 100일 기자간담회에서 임기 동안 모험자본 2조5000억원 공급과 벤처 자회사 설립을 공언한 바 있다. ▷관련기사: [인사이드 스토리]김성태 기업은행장 '벤처금융' 강조한 이유(4월18일)

12대 국가전략기술 관련 R&D(연구·개발)에 5년간 25조원을 공급한다. 이 중 올해는 4조7000억원을 투입한다. 핵심 기술만 보유하고 생산설비는 없는 스타트업을 위해선 기보가 위탁제조 매칭 플랫폼 허브를 구축하고 생산자금 보증도 지원한다는 계획이다.

세컨더리 펀드 확대로 추가 투자 유도

시리즈B~C인 중기 성장단계 기업을 대상으로는 자금난을 겪는 기업에게 중소벤처기업진흥공단과 기보, 신보가 정책금융 3500억원을 확대 공급한다.

특히 산업은행과 기업은행은 세컨더리 펀드 조성 규모를 1조5000억원으로 이전 계획보다 3배 늘리기로 했다. 세컨더리 펀드는 벤처·스타트업에 직접 투자하는 것이 아닌 다른 벤처펀드가 투자한 주식을 매입해 수익을 올리는 펀드다. 기존 만기도래 펀드 회수를 돕는 수단으로 활용된다.

김주현 금융위원장(좌)과 이영 중소벤처기업부 장관(우)은 20일 '혁신 벤처·스타트업 자금지원 및 경쟁력 강화 방안'을 발표했다/사진=금융위원회

정부는 세컨더리 펀드 규모 증대로 만기도래 펀드에 대한 재투자를 통해 후속 투자를 촉진한다는 구상이다.

또 기보와 신보는 상환청구권이 없는 팩토링(매출채권을 상환청구권 없이 매입해 연쇄 부도를 막고 조기 현금화 지원)과 매출채권 보험(매출채권 사고 발생 시 보험금 지급으로 채무불이행에 따른 연쇄도산 방지)을 5700억원 추가로 공급해 기업의 매출채권 안전망을 강화한다.

시리즈C 단계를 넘어선 기업에 대해선 M&A(인수·합병) 촉진을 추진한다. 우선 산업은행은 3000억원 규모 글로벌 진출 지원펀드를 신규로 조성하고, 한국벤처투자는 해외투자센터를 미국과 아시아에 이어 유럽으로 확대한다는 계획이다. 이를 통해 벤처·스타트업의 글로벌 진출을 돕는다. 기업은행은 소규모 M&A 활성화를 위해 1000억원 규모 중소·벤처기업 인수를 위한 특별대출 프로그램을 제공한다.

이와 함께 정책금융기관은 3년간 2조1000억원 규모의 펀드를 조성해 투자 마중물을 확대한다는 전략이다. 기업은행은 초격차와 첨단전략산업 등 벤처·스타트업에 대한 투자목적 펀드에 3년간 2조원 이상 출자해 투자 마중물도 공급한다. 한국거래소와 한국증권금융 등 자본시장 유관기관은 1000억원 규모의 펀드를 조성해 코넥스 상장기업과 상장 추진기업을 돕는다.

또 은행 벤처펀드 출자한도를 자기자본 0.5%에서 1%로 확대해 금융권 벤처투자를 촉진하고, 민간 벤처 모펀드 활성화를 위해 주요 출자자인 법인 출자 세액공제를 신설하기로 했다.

김주현 금융위원장은 "벤처기업들은 신규 투자유치를 통한 자금조달이 어려워지면서 벤처대출 등 다양한 금융지원 수단에 관심을 보이고 있다"며 "매출이 없는 초기 벤처나 매출 발생까지 오랜 시간이 걸리는 딥테크 업종 등은 자금조달 애로를 호소하고 있어 정책금융기관의 마중물 역할을 강화하는 지원방안을 마련했다"고 말했다.

노명현 (kidman04@bizwatch.co.kr)