KB자산운용,‘KB DWS멀티에셋와이즈리턴 펀드’ 출시

[머니팁]글로벌 자산배분 강화…주식·채권·원자재 분산투자

[이데일리 이은정 기자] KB자산운용은 ‘KB DWS멀티에셋와이즈리턴펀드’를 출시한다고 19일 밝혔다.

이 펀드는 지난해 8월 DWS그룹과 포괄적 업무협약(MOU)을 체결한 후 출시된 첫 번째 펀드로, DWS자산운용의 ‘DWS concept Kaldemorgen Fund’에 투자하는 재간접 펀드다. DWS concept Kaldemorgen Fund는 2011년 5월 설정 이후 연평균 수익률 7.6%로 우수한 장기 성과를 기록하고 있다.

이번 출시로 KB자산운용의 글로벌 자산배분 펀드 라인업은 확대됐다. KB DWS멀티에셋와이즈리턴펀드는 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 분산투자하는 상품으로 장기적으로 안정적인 자금운용을 원하는 투자자에게 적합한 상품이다.

피투자펀드 기준 자산비중은 주식 44.1%, 채권 31.7%, 원자재 8.1% 등으로 구성돼 있다. 주식부문 국가별 비중을 살펴보면, 유로존이 22.92%로 가장 많고, 북미(12.93%), 일본(3.76%) 순이며, 채권부문은 북미가 15.84%로 가장 많고, 최상위 등급인 AAA 채권의 투자비중이 20.83%로 가장 많다. (기준일 22년 12월 말 기준)

이석희 KB자산운용 연금WM본부 상무는 “피투자펀드는 모닝스타, 리퍼 등 글로벌 평가사들에게 인정받은 상위등급의 멀티에셋 자산배분 펀드”라며 “시장 타이밍에 관계없는 꾸준한 성과를 내기 위해 원금 손실 위험이 적은 자산 중심으로 투자하면서 파생상품을 활용해 추가 수익을 창출한다”고 말했다.

KB자산운용은 타겟데이트펀드(TDF), 타겟인컴펀드(TIF), 타겟리턴펀드(TRF), 국내외 ETF로 구성된 초분산투자 펀드인 EMP 등 자산배분 펀드를 운용하고 있다. 유가증권, 대체투자, 보험자산운용(LDI) 부문 등 운용부서간 유기적 회의를 통한 자체 리서치 역량으로 자산배분펀드 운용 시스템을 최적화했다.

KB자산운용은 확정급여(DB)형 퇴직연금운용에 최적화된 외부위탁운용관리(OCIO) 시장에서 가장 규모가 큰 ‘KB타겟리턴OCIO펀드’를 운용 중이다. ‘KB올에셋AI솔루션’, ‘KB다이나믹4차산업EMP’, ‘KB글로벌멀티에셋인컴’ 등 EMP 펀드 라인업도 갖추고 있다.

KB DWS 멀티에셋와이즈리턴펀드는 오는 20일부터 KB국민은행에서 가입할 수 있다. 글로벌 자산배분펀드 라인업 강화를 위해 대표지수 상장지수펀드(ETF)와 채권 ETF에 분산 투자하는 상품도 추가 출시 예정이다.

KB DWS 멀티에셋와이즈리턴펀드는 환율 변동에 따른 위험을 헤지하는 환헤지형(H)으로 운용되며, 납입금액의 1%를 선취하는 A형(연보수 0.855%)과 0.5%를 선취하는 A-E형(연보수 0.580%, 온라인전용), 선취수수료가 없는 C형(연보수 1.205%)과 C-E형(연보수 0.755%, 온라인전용) 중에서 선택할 수 있다. 연금저축 및 퇴직연금으로도 가입 가능하다.

이은정 (lejj@edaily.co.kr)