퇴직연금 고객관리센터 1주년…신한은행 연금케어 서비스 출시

지난 3월 2일 서울시 중구 퇴직연금 고객관리센터에서 진행된 출범 1주년 기념식에서 박의식 신한은행 연금사업그룹장(가운데)과 센터 직원들이 퇴직연금 관리 역량 강화를 다짐하며 기념촬영하고 있다./사진=신한은행

신한은행은 은행권 최초로 설립한 '퇴직연금 고객관리센터' 1주년을 맞아 보다 모바일 전문 관리서비스인 '신한은행 연금케어'를 이달말 출시한다고 14일 밝혔다.

'퇴직연금 고객관리센터'는 퇴직연금 가입자가 직접 자산을 운용하는 확정기여형(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 시장의 급성장과 디폴트 옵션(사전지정운영제도) 시행 등 퇴직연금 시장 변화에 발맞춰 보다 전문적인 고객 관리를 위해 지난해 3월 출범했다.

어려운 시장 상황에서도 지난해 10만명 이상의 고객들에게 맞춤형 상담을 진행해 2022년 확정기여형(DC) 원리금비보장 5년 및 10년 수익률, 개인형 퇴직연금(IRP) 원리금비보장 1년 및 10년 수익률 모두 은행권 1위(은행연합회 퇴직연금 수익률 공시 기준)를 기록했다.

이달말에는 '신한은행 연금케어' 서비스도 출시한다. 연금케어는 업권 최초로 퇴직연금에 특화된 목표기반 투자 엔진을 적용해 △개인별 수익률 목표 설정 △맞춤형 상품 포트폴리오 △자산건강도 및 투자 가이던스 제공 등의 서비스를 제공한다. 아울러 전문적인 사후관리로 고객별 퇴직연금 운용 목표액, 목표 수익률이 달성될 수 있도록 돕는다.

특히, 고객 투자성향별 동일한 상품 포트폴리오를 추천해주던 기존 서비스와 달리 500개가 넘는 변수를 기반으로 AI(인공지능) 분석 및 예측을 통해 보다 정교한 포트폴리오를 제공한다. '나의 연금스토리' 라는 메뉴에선 퇴직연금 상품 가입 이후 히스토리와 자산현황, 포트폴리오 추천 등 고객별 맞춤 서비스도 제공한다.

신한은행 관계자는 "체계적인 교육을 받은 전문직원들이 상담 서비스를 제공해 퇴직연금 관리에 실질적인 도움을 드릴 수 있다는 것이 '퇴직연금 고객관리센터'의 큰 경쟁력"이라며 "연금케어 서비스로 더 많은 고객들이 모바일을 통해서도 전문적이고, 체계적인 자산관리 서비스를 받을 수 있게 될 것"이라고 말했다.

오상헌 기자 bborirang@mt.co.kr