미래에셋증권, 고객맞춤 투자…세금절감 효과도 기대

SMART 랩어카운트 서비스

미래에셋증권은 고객의 투자 성향 및 투자 스타일에 따라 하나의 랩계좌에서 다양한 운용전략을 구현할 수 있는 SMART 랩어카운트(Wrap Account) 서비스를 추천했다. 지난 1월 새롭게 출시된 상품이다.

이 랩어카운트 상품의 'SMART'라는 이름은 고객 니즈에 맞는 투자가이드(Sage) 제공을 통한 고객 맞춤 포트폴리오로(Model portfolio) 자산을 배분하고(Asset allocation), 리밸런싱을 통해(Rebalancing) 세금 절감 효과까지 기대한다(Tax saving)는 의미다.

지점 자산관리사가 하나의 지점운용랩 계좌에서 복수의 하위 계좌를 활용해 시장 국면별, 투자 테마별 고객에게 적합한 포트폴리오를 다양하게 구현할 수 있다는 점이 특징이다. 또 포트폴리오를 구성하는 자산의 성격, 운용전략 등을 고려해 고객과 합의된 수수료를 선택할 수 있다는 점도 눈길을 끈다.

미래에셋증권은 지점운용랩에서 장외채권 및 전단채를 활용할 수 있도록 편입 자산을 확대했다. 예를 들어 지점 자산관리사는 인컴형 계좌와 성장형 계좌를 분리해 운용할 수 있다. 인컴형 계좌에서는 고배당 ETF, 채권형 ETF, 리츠 등으로 포트폴리오를 구성해 주기적인 이자와 배당수익을 추구하며 운용할 수 있고, 장외채권 및 전단채를 활용한 채권 포트폴리오를 구성해 주기적인 이자수익을 추구하며 운용할 수도 있다. 성장형 계좌에서는 기대수익률은 높지만 장기 투자가 필요한 혁신성장 주식 등으로 포트폴리오를 구성해 운용할 수 있다. 경기 국면과 시장 흐름에 따른 계좌 간 탄력적인 비중 조절로 고객의 투자 목적과 시장 환경 변화에 대응할 수 있어 효율적인 자산 배분과 자산 관리가 가능하다. 미래에셋증권은 미래에셋 글로벌 네트워크를 통한 차별화된 포트폴리오를 SMART 랩어카운트 서비스에서 활용할 수 있도록 해 고객 수익률을 제고하고, 제공된 포트폴리오에 대해 고객의 투자 선호를 반영할 수 있는 편집 기능까지 탑재해 고객 맞춤 솔루션을 강화할 계획이다.