‘이상 해외송금’ 규모 16조원 달해

금감원, 13개 금융사 검사 결과
“책임 있는 임원 엄중 조치 계획”

금융권에서 적발된 이상한 해외송금 규모가 122억6000만달러(약 16조원)에 달하는 것으로 나타났다.

금융감독원은 4일 발표한 ‘은행부분 주요 감독·검사 현안’ 기자설명회에서 국내 은행 12곳과 NH선물에 대해 검사한 결과 총 122억6000만달러 규모의 이상 외화 송금거래와 함께 금융회사들이 외국환 거래법을 위반한 혐의를 확인했다고 밝혔다.

서울 영등포구 여의도에 위치한 금융감독원의 모습. 뉴시스

이상 송금 규모는 NH선물이 50억4000만달러(6조6301억원)로 가장 많았다. 이어 신한은행(23억6000만달러·3조1045억원), 우리은행(16억2000만달러·2조1317억원) 순이었다.

금감원은 이상 해외송금 거래 대부분이 가상화폐 국내외 시세 차이, 즉 ‘김치 프리미엄’을 노린 차익 거래에서 빚어진 것이라고 보고 있다. 대부분의 연루 업체들은 정상적인 무역거래가 이뤄진 것처럼 가장하고 신용장이 없어도 되는 사전송금 방식 등을 활용해 해외 계좌로 돈을 보냈다.

이상 외화 송금 거래 조사는 지난해 6월 우리·신한은행이 자체 감사에서 이상을 발견, 금감원에 보고하면서 시작했다. 금감원은 같은 해 8∼10월 10개 은행으로 검사를 확대했고, 이어 거액 이상 외화 송금이 포착된 NH선물을 상대로 검사를 벌였다.

금감원은 지난달 말에 금융회사에 검사 결과 조치 예정 내용을 사전 통지했으며 향후 신속하게 관련 절차를 진행할 예정이다. 이준수 금감원 부원장은 “이상 외화 송금 건이 규모도 컸고 중요한 사안인 만큼 관련 법규에 따라 책임을 물을 수 있는 경우에는 고위 임원에 대해서도 엄중 조치할 계획”이라고 밝혔다.

한편 금감원은 올해부터 내년까지 은행 부문 중점 감독·검사 테마로 ‘은행 지배구조’를 선정해 감독과 검사를 강화하기로 했다고 설명했다. 금감원과 이사회 간 소통을 정례화하는 한편 은행에 대한 상시 감시 및 현장 검사를 진행하기로 했다. 또 은행 재무 상태, 자산 건전성, 경영진 경영 능력 등을 종합 평가하는 경영 실태 평가에서 은행 지배구조 관련 평가 항목을 확대 개편하고, 이사회 구성 및 운영에 대한 세부 체크리스트를 마련해 평가의 일관성을 확보하기로 했다.

이도형 기자 scope@segye.com