KB운용, 다이렉트인덱싱 'MYPORT' 개발…이달 말 상용화

MYPORT *재판매 및 DB 금지

[서울=뉴시스] 강수윤 기자 = KB자산운용은 개인투자자도 펀드매니저가 될 수 있는 다이렉트인덱싱 솔루션을 개발했다고 3일 밝혔다. 지난해 9월 다이렉트인덱싱 사업 진출을 결정한 이후 6개월간 인공지능 투자공학 박사 및 금융공학 박사 등 자체 펀드매니저들의 운용경험과 역량을 내재화한 솔루션이다. 이달 말부터 증권사를 통한 비대면 자문솔루션을 시작으로 본격적인 상용화에 돌입한다.

국내에서 다이렉트인덱싱은 아직 생소한 분야지만 미국은 이미 기성화된 상장지수펀드(ETF) 시장에서 개인 맞춤형 상품으로 빠르게 변화하고 있다.

글로벌 컨설팅 업체 올리버와이먼에 따르면 미국 내 다이렉트 인덱싱 시장규모는 2018년 185조원, 2019년 385조원, 2020년 500조원이며, 2025년에는 2150조원까지 성장할 것으로 예상했다. 창사 이래 한번도 인수합병(M&A)을 하지 않았던 뱅가드(글로벌 2위 운용사)가 2021년 7월 세금관리 맞춤형 자산관리서비스업체인 저스트인베스트를 인수한 것과, 이에 앞선 2020년 11월 세계 최대 자산운용사인 블랙록이 아페리오를 인수한 것도 다이렉트인덱싱 관련 분야다.

KB운용은 솔루션 개발을 완료하고 사내 아이디어 공모를 통해 '마이포트(MYPORT)'라는 명칭을 선정했다. '당신의 맞춤형 투자솔루션 MYPORT'이라는 슬로건도 제정했다.

KB자산운용의 MYPORT 솔루션을 활용하면 초개인화 시대에 맞춰 고객 스스로 포트폴리오를 편하게 구축하고 편집할 수 있다. 매주 인공지능(AI)이 글로벌 시장의 빅데이터를 활용해 이슈가 되는 테마를 알려주고, 테마와 관련된 국내 투자 포트폴리오까지 제공한다. 이달 도입되는 1단계 솔루션은 국내지수에 한해 제공되며, 연내 해외지수까지 확장된 2단계 솔루션을 제공할 예정이다.

투자 대상 종목은 코스피200, 코스닥150 유니버스에 한정하지 않고, 7가지의 유니버스(코스피 전체·코스닥 전체·코스피200·코스닥150·KRX300·코스피+코스닥··코스피200+코스닥150+KRX300)를 제공해 국내 상장된 모든 주식을 분석 대상으로 한다. KBSTAR 상장지수펀드(ETF)를 대상으로 개인의 투자선호를 반영한 포트폴리오 편집이 가능해져 '나만의 ETF' 개념 투자도 가능하다.

MYPORT 솔루션에서는 '전략선택', '전략 편집', '전략 설정', '전략 상세', '투자 결정'의 5단계를 거쳐 개인맞춤형 포트폴리오를 만들 수 있다.

'전략 선택'은 사전에 만들어진 '테마', '업종', '대가들의 투자전략' 등을 활용하거나 '나만의 전략만들기' 옵션을 선택해 기본지수외 다양한 콘셉트를 활용한 투자를 할 수 있다. 대가들의 투자전략을 선택한다면 글로벌 대가 15명의 전략을 선택 후 투자 기준 팩터 스타일별로 편집해 나만의 전략을 만들 수 있는 식이다.

'전략 편집' 단계에서는 개인들의 투자지식에 따라 사전에 만들어진 포트폴리오를 그대로 투자하는 '프리셋(Pre-set) 투자', 투자 기준 팩터 스타일(가치, 성장, 배당, 퀄리티 등 9개)을 가미한 '간편 투자', 계량분석 전문가들이 사용하는 투자기준을 적용한 전문가급의 '프로(PRO) 투자'(250여개의 개별 투자 기준 다중 선택) 3가지 중 하나를 선택해 본인의 투자 지식에 맞는 눈높이 투자가 가능하다.

'전략 설정' 시 개인별 투자 성향과 선호도를 반영해 투자 금액, 최적화 옵션, 리밸런싱 주기, 시뮬레이션 시작일 등을 선택한 후 종목을 제외하거나 재편입할 수 있다. '전략 상세'는 백테스트 결과를 통해 과거 3년 이상 상세한 분석을 제공하며, 모의 투자 이후 일별, 누적 수익률의 성과분석도 제공한다. 이를 통해 내가 만든 포트폴리오의 성과를 그래프로 한눈에 볼 수 있다. 수익 분석과 섹터, 업종 구성 및 종목 구성, 리밸런싱 내역 등도 확인 가능하다. 내 전략과 기초전략, 지수도 비교해볼 수 있다.

마지막으로 '투자 결정' 단계에서 개인이 완성한 포트폴리오를 보관함에 저장하거나, 모의투자 혹은 투자 계약을 진행할 수 있다.

김홍곤 KB자산운용 인덱스퀀트본부 본부장은 "향후 마이포트는 알고리즘 형태를 넘어 초고도 리서치 자료와 전문가의 자문을 받을 수 있는 플랫폼 비즈니스로 성장시킬 것"이라며 "고객에게 맞춤형 투자솔루션을 제공함으로써 고객의 수익률 제고에 앞장서겠다"고 말했다

☞공감언론 뉴시스 shoon@newsis.com