코로나 대출 지원에도… 부실징후기업 지난해보다 25개 늘었다

고물가·고금리·고환율 등 복합 위기 영향으로 워크아웃(기업개선작업)이나 법정관리를 받아야 하는 부실 징후 기업들이 늘고 있다.

19일 금융감독원이 발표한 '2022년 정기 신용위험평가 결과 및 향후계획'에 따르면 부실징후기업으로 선정된 회사는 185개사로 전년보다 25개 증가했다.

세부평가를 받은 3588개 가운데 5%가 부실징후기업으로 분류됐다.

신용위험평가는 기업구조조정촉진법(기촉법)에 따라 채권은행들이 부실징후기업을 파악하기 위해 실시한다.

금융권 신용공여액 500억원 이상 대기업과 500억원 미만 중소기업을 대상으로 매년 한 차례씩 재무위험, 영업위험 등을 평가해 부실징후기업을 선별한다.

평가등급(A, B, C, D)에 따라 C등급과 D등급은 부실징후기업으로 선정된다. C등급은 채권단의 워크아웃, D등급은 법정관리 등 회생절차 대상으로 구분된다.

C등급을 받은 회사는 84개, D등급은 101개로 전년과 비교해 각각 5곳, 20곳 늘었다. 규모별로는 대기업 2개, 중소기업 183개였다. 대기업은 전년보다 1개 줄었지만 중소기업은 26개 늘었다.

업종별로는 기계장비업이 20개로 가장 많았고 금속가공 16개, 부동산 15개 도매·상품중개 13개 순이었다.

2020년 4월부터 시작된 대출만기 연장, 이자상환 유예 등 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산에 따른 대출 지원이 이어지는 상황에서도 부실징후기업이 증가한 것이다.

2019년 210개였던 부실징후기업은 2020년 157곳으로 줄었지만 올해 185곳으로 증가한 것이다.

특히 법정관리 대상인 D등급을 받은 회사가 2020년 91개, 2021년 81개에서 올해 101개 늘었다.

금감원 측은 "코로나19 대출 지원에도 경제 복합위기에 따른 중소기업의 경영악화 탓에 부실징후기업 수가 늘었다"고 분석했다.

실적도 악화하고 있다. 상장사 영업실적은은 지난해 3분기 81조6000억원에서 올 3분기 69조7000억원으로 14.7% 감소했다.

기업 규모별 매출액 영업이익률은 대기업의 경우 지난해 2분기 7.7%에서 올 2분기 7.4%로 떨어졌다. 같은 기간 중소기업은 6.4%에서 5.8%로 하락했다.

다만 부실징후기업에 대한 금융권 신용공여 규모는 올 9월말 기준 1조5000억원으로 은행 건전성에 미치는 영향은 크지 않다는 분석이 나온다.

은행권은 부실징후기업 선정에 따라 1367억원의 대손충당금을 추가 적립했다.

금감원 관계자는 "평가결과에 따른 맞춤형 기업지원을 실시하겠다"며 "워크아웃 신청기업인 C등급 기업에 대해서는 기업의 자구노력을 전제로 한 채권단 금융지원으로 경영정상화를 도울 것"이라고 전했다.

이어 "일시적 유동성 위기를 겪는 정상기업은 B등급 기업에 대해서는 신속금융지원, 프리워크아웃을 통해 자체 경영개선을 지원한다"며 "산업통상자원부, 중소벤처기업부, 한국자산관리공사(캠코) 등 유관기관의 기업지원 제도에 은행권 참여를 확대해 금융지원 외 사업구조 개편, 진로 컨설팅 등 비금융 지원을 동시에 가동할 것"이라고 설명했다.