3高에 '부실징후기업' 25개 증가…中企 '부실' 더 깊어졌다

(금융감독원 제공)

(서울=뉴스1) 강은성 기자 = 고물가, 고금리, 고환율 '3고(高)' 현상이 이어지면서 올 한해 '부실징후기업'이 지난해보다 25개사 증가한 것으로 나타났다. 대기업은 부실징후기업이 감소한 반면 중소기업은 늘어나 3고의 고통이 중소기업에 훨씬 크게 다가온 것으로 해석된다.

19일 금융감독원과 채권은행이 22년 정기 신용위험평가를 실시한 결과 지난해보다 25개사가 증가한 185개사가 부실징후기업으로 선정됐다.

신용위험 C등급은 84개사, D등급은 101개사로 전년 대비 각각 5개사, 20개사가 증가했다. 규모별로는 대기업 2개사, 중소기업 183개사다. 대기업은 전년 대비 1개사가 감소한 반면, 중소기업은 26개사 증가했다.

코로나19 팬데믹 기간인 지난 2020년~2021년엔 부실징후기업 수가 감소하는 현상을 보였으나 올해는 다시 증가하며 지난 2018년 수준에 근접했다.

코로나19 당시 부실징후기업이 감소한 이유로는 코로나19 팬데믹으로 인한 막대한 유동성이 시장에 공급되고 대출 만기 연장 등의 정책금융이 시행되면서 부실 기준에서 상대적으로 여유가 있었기 때문으로 보인다. 그러다 금리인상과 함께 긴축이 시작되면서 기업의 부실징후도 다시 민낯을 드러낸 셈이다.

특히 신용위험도 'D등급'을 중심으로 부실징후기업이 증가했는데 지난 2021년 81개 수준까지 줄었던 D등급 부실징후기업이 올해는 101개 수준으로 늘었다.

금감원은 "한계기업 증가 및 복합위기에 따른 중소기업의 경영악화가 심화되면서 D등급 부실징후기업이 증가했다"고 분석했다.

업종별로는 '기계장비업'이 20개사(10.8%)로 가장 많았다. 이후 △금속가공 16개사(8.6%)△부동산 15개사(8.1%)△도매·상품중개(13개사, 7.0%) 순이다.

현재 부실징후기업에 대한 금융권 신용공여(대출) 규모는 9월말 기준 1조5000억원 수준이다. 금감원은 국내은행의 건전성에 미치는 영향은 크지 않을 예정이라고 설명했다.

금감원은 "부실징후기업 선정에 따른 은행권의 충당금 추가 적립액은 약 1367억원으로 추정되며, BIS비율 변화폭은 미미한 수준"이라고 밝혔다. 6월말 기준 국내은행 BIS 비율은 15.29%로 예상 대손충당금을 추가 적립할 경우 0.01%포인트 하락할 것으로 예상된다.

금감원은 이번 평가결과에 따라 맞춤형 기업 지원을 실시한다는 방침이다.

우선 워크아웃 신청기업(C등급)에 대해서는 기업의 자구노력을 전제로 한 채권단 금융지원을 통해 경영정상화를 추진하고 일시적 유동성 위기를 겪는 정상기업(B등급)에 대해서는 채권은행 자체의 경영개선(신속금융지원, 프리워크아웃)을 통해 금리할인, 만기연장 등의 지원을 할 계획이다.

또 산업통상자원부·중기벤처기업부, 캠코 등 유관기관의 기업지원 제도에 은행권 참여를 확대해 금융지원 외에 사업구조 개편, 진로 컨설팅 등 비금융 지원을 동시 가동한다는 방침이다.

아울러 금감원은 기업이 다양한 수단을 통해 정상화를 추진할 수 있도록 신용위험평가 실효성 제고 및 제도 개선도 병행하기로 했다.

esther@news1.kr