코로나 금융지원에도...부실징후기업, 코로나 이후 최다

코로나19(COVID-19) 금융지원에도 워크아웃(기업개선작업)이나 법정관리를 받아야 하는 부실징후기업의 수가 크게 늘어 코로나19 사태 이후 가장 많아졌다. 대출만기 연장, 이자상환 유예 지원을 받아도 경제 복합위기로 인한 영업 악화를 막을 수 없던 탓이다.

금융감독원이 19일 발표한 '2022년 정기 신용위험평가 결과 및 향후계획'에 따르면 부실징후기업으로 선정된 회사는 185개사로 전년보다 25개 증가했다. 세부평가를 받은 3588개 가운데 5%가 부실징후기업으로 분류됐다.

신용위험평가는 기업구조조정촉진법(기촉법)에 따라 채권은행들이 부실징후기업을 판정하기 위해 실시하는 제도다. 금융권 신용공여액 500억원 이상 대기업과 500억원 미만 중소기업을 대상으로 매년 한 차례씩 재무위험, 영업위험 등을 평가해 부실징후기업을 선별한다. 평가등급(A, B, C, D)에 따라 C등급과 D등급은 부실징후기업으로 선정되며 C등급은 채권단의 워크아웃, D등급은 법정관리 등 회생절차 대상으로 나뉜다.

C등급을 받은 회사는 84개, D등급은 101개로 전년보다 각각 5곳, 20곳 늘어났다. 규모별로는 대기업 2개, 중소기업 183개였다. 대기업은 전년보다 1개 줄어들었지만 중소기업은 26개 추가됐다. 업종별로는 기계장비업이 20개로 가장 많았고, 금속가공 16개, 부동산 15개 도매·상품중개 13개 순이었다.

2020년 코로나19 사태 이후 대출만기 연장, 이자상환 유예 등 금융지원이 이어지는 상황에서도 부실징후기업 수가 늘어난 것이다. 2019년 210개였던 부실징후기업은 2020년 코로나19 금융지원 이후 157곳으로 줄었다가 올해 185곳으로 증가했다. 특히 법정관리 대상인 D등급을 받은 회사가 △2020년 91개 △2021년 81개에서 올해 101개가 됐다.

금감원은 코로나19 금융지원에도 불구하고 경제 복합위기에 따른 중소기업의 경영악화 탓에 부실징후기업 수가 늘었다고 분석했다. 실제로 지난해 3분기까지 81조6000억원이었던 상장사 영업실적이 올 3분기에는 69조7000억원으로 14.7% 감소했다. 기업 규모별 매출액 영업이익률은 대기업의 경우 지난해 2분기 7.7%에서 올 2분기 7.4%로 떨어졌다. 중소기업의 경우 같은 기간 6.4%에서 5.8%로 하락했다.

다만, 부실징후기업에 대한 금융권 신용공여 규모는 올 9월말 기준 1조5000억원으로 은행 건전성에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 분석됐다. 은행권은 부실징후기업 선정에 따라 1367억원의 대손충당금을 추가 적립했다.

금감원은 평가결과에 따른 맞춤형 기업지원을 실시하겠다는 방침이다. 워크아웃 신청기업인 C등급 기업에 대해서는 기업의 자구노력을 전제로 한 채권단 금융지원으로 경영정상화를 돕는다. 일시적 유동성 위기를 겪는 정상기업은 B등급 기업에 대해서는 신속금융지원, 프리워크아웃을 통해 자체 경영개선을 지원한다.

금감원 관계자는 "산업통상자원부, 중소벤처기업부, 한국자산관리공사(캠코) 등 유관기관의 기업지원 제도에 은행권 참여를 확대해 금융지원 외 사업구조 개편, 진로 컨설팅 등 비금융 지원을 동시에 가동할 것"이라며 "기업이 다양한 수단을 통해 정상화를 추진할 수 있도록 신용위험평가 실효성을 높이고 제도 개선도 병행하겠다"고 말했다.

이용안 기자 king@mt.co.kr