금감원, 신한은행 이상금융거래탐지시스템 개선 요구

[아이뉴스24 박은경 기자] 신한은행이 금융감독원으로부터 자금세탁방지(AML) 운영체계 개선을 요구받은 데 이어 이상금융거탐지시스템(FDS) 미흡으로 또 지적받았다.

16일 금융감독원 공시에 따르면 최근 금융감독원은 신한은행에 FDS 관련 업무 실효성 제고를 권고했다. 다만 이번 금융감독원의 권고는 개선 요구사항으로 제재를 받은 것은 아니다.

신한은행 본사전경 [사진=아이뉴스24 DB]

FDS는 금융 거래에서 부정 결제나 사기 등 이상 거래 징후를 사전에 탐지해서 차단하는 보안 시스템으로 '금융사기 거래 잡는 매의 눈'으로 불린다.

금감원은 "현재 신한은행의 FDS는 과거 발생한 금융 사고의 재발 방지에 초점을 맞추고 있어 소비자의 거래 행태 모니터링 및 패턴 분석을 통한 사전적 예방 기능이 미흡하다"며 "FDS 내에 소비자의 금융거래 행태에 대한 모니터링 및 분석 체계를 갖춰 적극적 금융사고 예방 활동에 활용할 필요가 있다"고 지적했다. 신한은행 관계자는 "금감원의 개선 요구에 따라 해당 미비 사항을 개선하는 단계에 있다"고 설명했다.

신한은행의 금융사고 관련 지적은 최근 연이어 일어났다. 지난달에는 금감원으로부터 가상가산 관련 AML 개선을 요구받았다. 가상자산 사업자 식별과 고객 확인, 위험평가를 위한 전담 조직과 시스템이 미비해 가상자산에 대한 자금세탁 방지를 충실히 이행하지 못할 가능성이 있다는 것이다.

금감원에서도 은행 FDS 개선에 공을 들이고 있다. 올해 거액의 횡령 사고를 비롯한 금융 사고가 연달아 발생했음에도 사전에 발견하지 못해서다. 이복현 금융감독원장은 지난 10월 11일 국회 정무위원회 국정감사에 출석해 "횡령 등 특이 거래 관련해 사회가 변화하는 양상을 금융감독원과 은행권이 따라가지 못한 측면이 있었는데, 실무적으로 FDS 개선 방안을 은행연합회와 논의하겠다"고 밝혔다.

신한은행 관계자는 "현재 금감원 의견에 따라 사전 예방을 위한 관련 인력 충원, 모니터링 강화 등 시스템 개선안을 수립하고 있다" 해명했다.

/박은경 기자(mylife1440@inews24.com)

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