메리츠證, 또 깜짝 실적...증권사 순이익 1위 예약

기업금융·트레이딩 성과 바탕
3분기 누적 순이익 6583억원
미래에셋·한국투자증권 앞설듯

메리츠증권이 미래에셋증권과 한국투자증권 등 자기자본 규모가 훨씬 큰 경쟁사들을 제치고 올 3분기까지 증권업계 순이익 1위 등극을 예고했다. 메리츠증권은 31일 3분기 순이익이 2175억원으로 전년 동기 대비 13.8% 증가했다고 밝혔다. 영업이익은 2477억원으로 같은 기간 3.1% 늘었다.

메리츠증권은 올해 시장금리 급등과 증시 거래대금 감소 등 대내외적 악재에도 기업금융(IB)과 세일즈앤드트레이딩(S&T) 등 전 사업 부문에서 우수한 성과를 기록했다고 밝혔다.

특히 기업금융(IB) 부문에서 철저한 리스크 관리를 위해 이전보다 보수적으로 접근한 것이 주효했다고 강조했다. S&T는 시장 변동성 확대에 대응한 트레이딩 전략을 구사해 안정적인 수익을 거뒀다고 설명했다.

2022년 9월말까지 누적 순이익은 6583억원으로 지난해 같은 기간보다 11.0% 증가했으며 영업이익은 8234억원으로 같은 기간 7.7% 늘었다. 2분기까지 미래에셋증권과 한국투자증권 순이익은 각각 4500억원, 3500억원 수준이다. 에프앤가이드가 집계한 증권사들의 두 회사 3분기 예상 순이익은 1600~1700억원 수준으로 예상된다. 예상수준이라면 메리츠증권이 증권업계 순이익 1위에 오르게 된다. 3분기 말 기준 자기자본은 5조 8402억원으로 전 분기 대비 2084억원이 증가했다. 연결기준 연환산 자기자본이익률(ROE)은 15.7%를 기록해 2014년부터 9년 연속 두 자릿수 ROE를 달성했다.

재무건전성 지표를 나타내는 순자본비율(NCR)은 2022년 9월말 기준 1516%로 전 분기 대비 13%포인트 상승했으며, 유동성 비율은 134.2%로 전 분기에 비해 9.2%포인트 늘었다.

자산 건전성을 나타내는 지표인 고정이하 자산비율은 1.15%로 직전분기 대비 2.13%포인트 감소했다.

한편 최근 레고랜드발(發) 금융시장 불안으로 증권사들의 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 우려가 커지고 있지만 메리츠증권은 실적에 영향을 준 손실은 없다고 밝혔다.

메리츠증권 관계자는 “대출자산의 95%가 선순위 채권인데다 평균 LTV 또한 50% 수준”이라며 향후 손실 가능성에도 선을 그었다.

다만 메리츠증권이 부동산금융을 바탕으로 외형성장을 해온 만큼 앞으로 부동산PF 시장이 위축되면 수익성에 부담이 될 가능성은 존재한다.

메리츠증권 측은 “신규 투자에 엄격한 심사기준을 적용하고, 자금 수요를 예측해 선제적인 유동성 관리에 만전을 기하고 있다”고 밝혔다.

김우영 기자

kwy@heraldcorp.com