KB증권의 'KB able 심포니 EMP 랩'은 최근 전 세계적인 금리 상승 영향으로 증시 부진이 이어지는 가운데서도 글로벌 자산에 배분해 낮은 변동성을 유지하면서 꾸준한 수익 창출을 목표로 삼는 상품이다. 자산·지역 간 상관관계와 위험도를 분석하고 이를 토대로 한 최적화 과정을 통해 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자한다. 미국에 상장된 글로벌 ETF가 주요 편입 자산이다. 한국·미국 이외의 거래소에 상장된 ETF와 개별 주식도 일부 편입할 수 있다. ETF로 분산투자하기 때문에 특정 자산에 치우치지 않고 낮은 변동성을 유지하면서 꾸준한 수익을 창출할 수 있다는 것이 장점이다. 최근 이 같은 자산배분 상품에 대한 관심이 높아지고 있는 추세다.
KB증권 관계자는 "전 세계 자산 배분 포트폴리오는 물가 상승을 회피할 수 있는 수단"이라며 "꾸준한 자산 증식을 위한 필수적인 선택"이라고 설명했다. 트레이딩 개념의 단기 투자보다는 자산 투자의 필요성을 고려해 중장기 관점에서 투자하기에 적합한 상품이라고 KB증권은 설명했다. 달러 기준이 아닌 원화 환산과 총수익(배당 재투자 가정) 관점의 데이터를 활용하면서 국내 투자자가 얻을 수 있는 기대 수익률과 위험도를 반영한다. 우선적으로 중장기 전략적 자산 배분 기반의 자산군별 비중을 배분해 핵심 자산군과 투자지역을 선정한다. 이후 전 세계 벤치마크 지수의 국가별 비중을 고려해 포트폴리오 비중을 설정한다. 동시에 변동성이 낮고 장기적으로 꾸준한 수익 추구를 목표로 하는 패시브 성향의 포트폴리오를 구축한다.
