수상한 외환거래 '17조원' .. 금감원, NH선물도 검사 착수

비은행권에서도 7조원대 의심 거래 포착
'김치 프리미엄'에 '역프리미엄'까지 활용
"다른 선물사·증권사도 추가로 살펴볼 것"

게티이미지뱅크

금융감독원이 NH선물에서 7조 원대 이상 외환거래 정황을 포착하고 현장검사에 착수했다. 은행권에 이어 비은행권에서도 가상자산의 국내외 시세 차익을 노린 이른바 '김치 프리미엄' 의심 거래가 발견된 것이다. 이상 외환거래가 추가로 발견되면서 전체 금융권 이상 외환거래 규모는 17조 원을 넘어섰다.

금감원은 최근 NH선물에서 대규모 이상 외화 송금 거래가 발생한 정황을 인지하고 지난달 19일부터 현장 검사에 착수했다고 8일 밝혔다. 금감원은 8월부터 시작된 은행권 일제검사 과정에서 NH선물의 이상 외환거래 정황을 포착한 것으로 알려졌다. NH선물은 선물·옵션 등 파생상품을 다루는 선물회사로, 외환거래는 은행에 위탁하는 형태로 이뤄진다. 금감원은 2019년 8월부터 2022년 7월까지 발생한 NH선물의 외환거래를 문제 삼았다.

적발된 의심 거래 규모는 7조560억 원(50억4,000만 달러, 원·달러 환율 1,400원 기준)에 달한다. 이는 은행권 이상 외환거래 규모 10조1,080억 원(72억2,000만 달러)의 약 70%에 달하는 금액이다. 비은행권에서도 이상 외환거래가 드러나면서 금융권 전체 의심 거래 규모는 17조 원(122억6,000만 달러)을 넘어섰다.

이번에 적발된 비은행권 이상 외환거래 세력의 수법은 은행권과 기본 골격은 같았지만 차이점도 있었다. 우선 국내 가상자산 거래소에서 인출한 자금을 여러 계좌로 분산시킨 뒤 집결계좌로 모으고 해외로 빼돌리는 구조는 같았다. 그러나 송금주체가 국내 무역업체가 아닌 중국 국적의 외국인 투자법인인 점은 달랐다. 또 이들은 NH선물에 법인 명의 위탁계좌를 개설한 뒤 파생상품거래 투자금 회수 명목으로 이를 외환송금 창구로 활용했다. 투자금 회수의 경우 별도 증빙이 필요없다는 점을 노린 것으로 추정된다.

이른바 '역프리미엄'을 노린 거래도 적발됐다. 이는 국내 가상자산 시세가 외국보다 높은 '김치 프리미엄'과 반대로, 국내 가상자산 시세가 외국보다 낮은 경우를 활용한 것이다. 이들은 해외계좌에서 NH선물 계좌로 송금해 환전한 후 국내계좌로 자금을 이체한 뒤 다수의 개인 등을 거쳐 국내 가상자산거래소로 송금했다. 이런 '역프리미엄'을 노린 거래 규모만 1조5,000억 원(11억2,000만 달러)에 달한다. 금감원은 "역방향거래는 해외에서 들여온 자금으로 국내 가상자산 거래소에서 가상자산을 매수한 후 이를 해외로 이체해 현지 가상자산 거래소에서 매도하는 거래로 추정된다"고 밝혔다.

금감원은 이상 외환거래 정황을 검찰 등 유관기관과 공유하기로 했다. NH선물에 대해서는 외환업무 및 자금세탁방지업무 취급에 있어 위법·부당한 부분이 있다면 관련 법규 및 절차에 따라 엄중조치할 방침이다. 금감원은 "다른 선물사·증권사에서도 이와 유사한 거래가 존재할 가능성이 크다고 판단되는 경우 등에는 현장검사 등 필요한 조치를 취할 계획"이라고 밝혔다.

김정현 기자 virtu@hankookilbo.com