"한은 '베이비스텝'만 밟아도 대기업 절반 '취약기업' 위기"
"기준금리 0.25%P 올리면 기업 금융비용 2.0% 뛰어"
"연말 자금수요는 증가..자금사정은 '3고'에 악화"
[이데일리 이다원 기자] 대기업 100개사 중 37개사가량이 영업이익으로 이자비용을 감당하기 어려운 상황에 놓여 있는 것과 같다는 분석이 제시됐다. 오는 12일 열릴 금융통화위원회(금통위)에서 금리가 0.25%포인트만 올라도 대기업 절반이 ‘취약기업’이 될 수 있다는 위기감도 커지고 있다.
기준금리 임계치별 기업 비중을 살펴보면 2.0% 이하(25.0%), 2.25%(12.0%)로 기업 10곳 중 3곳 이상(37.0%)은 이미 현재 기준금리 상황에서도 영업이익으로 이자비용을 감당하기 어려운 상황으로 나타났다. 또 2.5%(13.0%), 2.75%(9.0%), 3.0%(27.0%) 등이다.
전경련은 한 차례만 더 기준금리를 인상해도 상당수 기업이 유동성 압박에 노출될 수 있다고 해석했다.
특히 전경련은 한국은행이 오는 12일 금융통화위원회에서 기준금리를 0.25%포인트 인상하는 ‘베이비 스텝’만 밟아도 대기업 중 절반이 취약기업이 될 가능성이 있다고 내다봤다. 취약기업은 영업이익으로 이자 등 금융비용을 부담할 수 없는 기업을 말한다. 이런 현상이 3년 이상 지속할 경우에는 ‘한계기업’이 된다.
전경련은 금리를 0.5%포인트 올리는 ‘빅스텝’을 밟아 기준금리가 3.0%로 올라서면 취약기업 수는 약 6곳(59.0%)으로 늘어난다고 추정하기도 했다.
기준금리 인상의 금융비용 영향을 묻자 기업들은 기준금리가 0.25%포인트 인상될 때마다 금융비용이 평균 2.0% 증가한다고 응답했다.
기업들은 기준금리가 올 연말에는 3.0%까지 오르고, 내년에는 3.4%까지 오를 것으로 내다봤다. 올 연말 예상금리는 3.0%대(67.0%), 2.75%(25.0%), 2.5%(8.0%)였고, 4.0% 이상 응답은 없었다. 내년 중 예상 기준금리는 3.0%대(81.0%), 4.0% 이상(10.0%), 2.75%(9.0%) 등이다.
기업들은 자금사정이 나빠진 이유로 고금리·고물가·고환율의 ‘3고(高) 현상’을 지목했다. 구체적으로는 은행 대출금리 인상(39.0%), 회사채 금리 상승(8.0%) 등 금리 영향(47.0%)이 가장 많았고, 원자재 가격 상승(23.0%), 환율 상승(17.0%) 등이다.
자금사정은 악화되고 있는 반면, 기업들의 자금수요는 올해 연말까지 증가할 것이라는 전망(37.0%)이 감소 전망(9.0%)의 4배가 넘었다. 자금수요가 발생할 것으로 예상되는 부문은 원자재·부품 매입(36.7%)이 가장 많았고, 설비투자(23.0%), 차입금 상환(15.0%), 인건비·관리비(12.3%) 순이다. 전경련은 이에 대해 “기업들이 고물가·고환율이 당분간 지속된다고 예상해 원자재와 부품 확보에 적극적으로 나서고 있는 것”이라고 설명했다.
추광호 전경련 경제본부장은 “한미 금리가 역전된 상황에서 추가 금리인상이 불가피한 측면이 있지만, 한계상황에 처한 기업들이 상당한 만큼 경제주체들의 금융방어력을 고려한 신중한 금리인상이 요구된다”며 “이와 더불어 외환시장 안정조치와 정책금융 확대 등으로 금리 인상에 따른 기업부담을 최소화할 필요가 있다”고 주장했다.
이다원 (dani@edaily.co.kr)
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