금감원, '이상 외화 송금' 신한·우리은행 현장 검사 종료

15일 서울 여의도 금융감독원 앞으로 한 시민이 지나고 있다. 금감원은 14일 '은행 이상 외환송금 점검 진행상황' 자료를 통해 은행권의 전체 의심거래는 총 65억4000만달러 규모(8조5000억여원, 12일 환율 기준)라고 밝혔다. 금감원은 이상 외환거래와 관련해 대대적인 현장 조사에 나선다며 “검사 결과 확인된 위법‧부당 행위에 대해서는 관련 법규 및 절차에 따라 엄중 조치할 계획”이라고 강조했다. 2022.8.15/뉴스1 ⓒ News1 유승관 기자

(서울=뉴스1) 서상혁 기자 = 금융감독원이 신한은행과 우리은행에 대한 이상 외화송금 관련 현장 검사를 마무리했다.

19일 금융권에 따르면 금융감독원은 이날 신한은행과 우리은행을 대상으로 한 이상 외화송금 관련 현장 검사를 마치고 결과 분석 작업에 들어갔다.

금감원은 지난 6월 22일, 29일 우리은행과 신한은행으로부터 이상 외화송금 거래 사실을 보고받고 현장 검사에 착수했다. 12일 기준 두 은행의 이상 외회송금 거래 규모는 33억9000만달러다.

금감원에 따르면 두 은행에서 적발된 거래의 대다수는 국내 가상자산거래소에서 이체된 자금이 국내 법인 또는 개인의 계좌를 거쳐 국내 신생 무역법인 계좌로 입금된 후 해외 법인으로 송금되는 구조다.

그간 금감원은 두 은행이 외국환거래법상 은행들이 입증 서류를 제대로 확인했는지, 제3자 송금 시 관계 당국인 한국은행에 신고했는지 등을 점검했다. 특정금융거래정보법상 신원확인(CDD), 의심거래 보고(STR), 고액 현금거래 보고(CTR)의 적정성도 검사 대상이었다.

검사가 종료된 만큼, 두 은행에 대한 제재 절차에 착수할 것으로 보인다. 금감원은 신생 또는 영세 무역업체가 거액의 자금을 단기간에 집중적으로 보내는 '비상식적'인 거래가 나타났다는 점에서, 은행들이 충분히 이상 거래 정황을 포착할 수 있었다고 보고 있다.

나머지 은행에 대해서도 조만간 현장 검사에 나선다는 방침이다. 은행권 자체 점검 결과 신한, 우리은행을 제외한 나머지 은행의 이상 외화거래 규모는 31억5000만달러로 집계됐다.

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