FIU, 자금세탁방지 평가제도 개편..설명회 개최

금융위원회 산한 금융정보분석원(FIU)은 자금세탁방지(AML) 제도이행평가 방법을 개편하고, 금융회사 등을 대상으로 오는 17~19일 설명회를 개최한다고 16일 밝혔다.

FIU는 자금세탁방지 제도의 원활한 정착과 이행의 내실화를 위해 금융회사 등의 AML 위험 및 관리수준을 평가하고 있다.

이번 개편을 통해 최근 자금세탁방지 의무가 부여된 전자금융업자, 대부업자, 가상자산사업자, 온라인연계투자금융업자(P2P) 등 각 업권별 금융거래특성에 맞추어 AML 평가지표를 개발했다. 또 업권별로 자금세탁위험에 대한 노출정도와 관리수준을 평가하며, 각 평가결과를 5단계로 등급화해 개별회사에 안내할 예정이다.

금융회사 등이 입력한 평가자료 중 이상한 점이 발견되면 증빙자료를 요구하고 증빙이 부적합한 회사에 대해서는 현장점검을 추진한다.

분기별 평가에서는 업권별 영업특성을 반영한 위험관리평가를 하고, 연례평가에서는 전 업권 공통사항을 반영한 종합평가가 이뤄진다.

FIU는 고위험 회사와 업권, 취약분야를 찾아내 검사·감독 및 교육에 활용하고, 평가결과가 우수한 회사에 대해서는 매년 '자금세탁방지의 날' 행사를 통해 표창 등을 수여하고 있다.

이번 설명회에서는 제도개편 취지와 달라진 평가내용을 금융회사 등에 설명하고, 사전 입수된 주요 질의 및 요구사항에 대해 안내하는 등 금융회사 등이 자금세탁방지 업무와 평가를 수행함에 어려움이 없도록 지원한다는 방침이다.강길홍기자 slize@dt.co.kr