금융위·금감원, 내부통제제도 개선 착수..TF 발족

법조계･업계 중심 '작업반'과 학계 중심의 '심의회' 구조로 TF 구성
현행 내부통제제도 실효성 점검
각 금융사에 필요한 완결성 있는 제도 마련

금융위원회 깃발./금융위원회 제공

금융위원회와 금융감독원이 금융회사 내부통제제도를 개선하는 방안을 마련하기 위해 태스크포스(TF)를 발족했다.

금융위와 금감원은 12일 오후 2시 김용재 금융위 상임위원 주재로 내부통제제도 개선 TF 킥오프회의를 개최했다.

TF는 내부통제 운영업무에 정통한 법조계･업계로 구성된 ‘작업반’과 전문성･중립성이 보장된 학계중심의 ‘심의회’의 이원적 구조로 구성됐다. 작업반에서 논의된 사항을 심의회에서 심층 검토･심의함으로써 다양한 시각에서 개선방안을 검증하는 방식으로 운영된다.

이날 열린 첫 회의에서는 금융권 내부통제 운영실태의 문제점과 해외 주요국 내부통제 운영사례에 대한 논의를 진행했다.

내부통제는 금융회사가 장래 발생가능한 리스크를 줄이는 등 목표달성을 위해 임직원의 업무처리 및 행위와 관련하여 스스로 마련･운영하고 준수해야 하는 각종 기준과 절차를 가리킨다.

김 상임위원은 “내부통제체제가 제대로 작동하지 않을 경우, 국지적 위험요인이 순식간에 전사적으로 확대･전이돼 금융회사 건전성이 훼손되고, 막대한 소비자피해를 초래할 수 있다”며 “각 금융회사가 자신에게 필요한 내부통제체제를 갖추고, 작동시킬 수 있는 완결성 있는 제도적 기반 마련에 힘써줄 것”을 당부했다.

금융당국은 지난 2016년부터 ‘금융회사의 지배구조에 관한 법률’을 통해 금융사에 내부통제기준을 마련할 의무를 부과하고 이를 위반하는 경우 회사뿐 아니라 담당 임원도 제재할 수 있도록 했다.

하지만 최근 사모펀드 불완전판매, 직원횡령 등 금융권에서 사건, 사고가 잇따라 발생하며 내부통제를 구축･운영하는 과정에서 다양한 불확실성과 실효성과 관련된 쟁점이 제기되고 있다.

금융위와 금감원은 내부통제제도 개선 TF를 통해 새정부 국정과제인 ‘내부통제 제도개선 방안’을 마련할 예정이다.

먼저 금융회사들의 내부통제 운영실태가 내부통제에 대한 규율･입법취지에 부합하는지 검토할 방침이다. 내부통제는 금융회사가 스스로 구현해야 하는 만큼, 내부통제가 제대로 작동･운영되도록 촉매하는 내부통제 규정의 입법취지와, 실제 운영실태 간 괴리가 존재하는지에 대한 점검과 분석을 진행할 예정이다.

또, 내부통제 규정의 목적달성을 위한 최적의 규율방식에 대한 보완에 나선다. 현행 ‘규정중심(rule-based)’ 규율체계를 유지할지, ‘원칙중심(principle-based)’ 규율방식도 병행 또는 전환할지 논의를 진행할 계획이다. 규정중심 규율체계는 각 금융회사가 최소한으로 구비해야 할 기준을 열거하는 것이다. 원칙중심 규율방식은 구체적 사항은 최소화하고 주어진 원칙 하에서 세부사항을 스스로 마련･판단하도록 하는 방법이다.

TF는 금융회사가 내부통제의 적용범위, 권한과 책임구조 등에 대해 명확히 인식해 실효성 있는 내부통제를 갖출 수 있도록 유도하는 방안도 강구할 계획이다. 특히 금융사고 발생 시 누가 책임지는지, 책임소재는 어떻게 구분･판단할지 등을 명확히 함으로써 내부통제와 관련된 불확실성을 해소할 예정이다.

금융당국 관계자는 “TF에서는 해외사례 및 금융권의 실제 운영실태 등에 대한 조사･분석을 바탕으로 제도개선방안을 논의해나가는 한편, 보다 폭넓은 의견수렴이 필요하다고 판단될 경우, 범금융권 간담회 등을 통해 제도개선 방향성에 대한 다양한 의견을 청취하겠다”고 말했다.

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