[단독] '수상한 외환송금' 하나銀도 1조.. 신한·우리 이어 추가 포착

하나은행 본사 전경. /조선일보DB

하나은행에서도 대규모 외환 거래가 확인돼 금융감독원이 조사에 착수했다. 신한은행 1조3000억원, 우리은행 8000억원에 이어 하나은행에서도 약 1조원에 달하는 금액이 포착됐다. 신한은행과 우리은행에서도 이미 드러난 금액 외에 추가 거래가 있는 정황이 파악된 것으로 알려졌다.

24일 금융권에 따르면, 최근 하나은행 일부 지점에서도 이상 외환거래가 포착된 것으로 확인됐다. 약 1조원 수준으로 통상적인 무역 거래에 비해 액수가 지나치게 크고 자금 경로도 불투명한 것으로 알려졌다. 금감원은 실제 무역 거래가 확인되지 않았는데 돈을 보냈거나, 거래가 갑자기 폭증했거나, 가상 자산 거래소와 연루된 자금 등을 ‘이상 외환거래’로 보고 있다.

금감원은 우리은행과 신한은행에 대해 이상 외환 거래와 관련된 현장 검사를 진행하는 한편 은행권 전반에 대한 검사도 진행해 왔다. 이복현 금감원장은 이달 초 “사건 발생 직후 조사 인원을 늘려 단기간에 집중적으로 들여다보고 있다”고 했었다. 이상 외환 거래와 관련된 우리은행과 신한은행 지점에 대해서는 검찰 수사도 진행 중이다.

가상화폐거래소와 관련된 돈이 중국, 일본 등으로 빠져나간 경우라면 이른바 ‘김치 프리미엄(한국 가상화폐 가격이 외국보다 높은 현상)’을 이용하기 위해 국내로 들어온 외환 거래일 가능성도 거론되고 있다. 하나은행의 경우도 우리은행, 신한은행처럼 자금 흐름이 불분명한 것으로 알려졌다.

우리은행 등은 중소기업의 무역 대금 송금 요청을 받아 처리했을 뿐 자금의 수상한 흐름에 대해선 파악하기 어렵다고 밝히고 있다. 하지만 만약 은행들이 부적절한 거래를 제대로 포착하지 못하고 이 자금이 불법 자금으로 악용됐을 경우 은행에 제재가 내려질 가능성도 있다. 이복현 금감원장은 시장 질서 교란 행위 및 불법 행위는 엄단하겠다는 방침을 밝혀왔다. 하나은행은 이번 건과 별개로 이미 지난해 5월 약 3000억원 규모의 불법 외환 거래가 확인돼 최근 금융위원회로부터 과징금 5000만원과 해당 지점 외환 업무 4개월 정지라는 중징계를 받았다.