"외환 이상거래 있나 없나"..은행권, 자체 점검 나섰다

시중은행들, 영업점 외환거래 상황 점검 나서
가상자산 연계성 제기돼 선제적 확인 나선듯
"검사 중이거나 나온 것 없다" VS 일부 나와 보고돼
금융당국 "은행권 자체 점검 주문 고려 중"

[이데일리 노희준 기자] 우리은행 한 지점의 ‘이상 외환거래’가 불거진 이후 주요 시중은행들이 서둘러 유사 사례가 없는지 자체 점검에 나섰다. 특히 이데일리 보도 이후([단독]‘외환 이상거래’ 자금, 일부 코인으로 세탁한 중국계자본 의심) 이번 사안이 가상화폐와 관련됐을 의혹이 강하게 제기돼 확인 결과에 따라 파장이 클 수 있어 선제적으로 확인에 나선 것으로 풀이된다. 일부 은행에서는 이상 외환거래도 나온 것으로 알려져 이번 사태가 확산될지 주목된다.

30일 금융당국 및 금융권에 따르면 5대 시중은행들은 최근 우리은행의 이상 외환거래와 유사한 사례가 해당 은행에서 있었는지 확인하기 위해 자체 점검을 시작했다. KB국민은행 관계자는 “본점의 외환담당 부서에서 전 지점을 대상으로 (이상 외환거래가 있는지) 자체 점검을 하고 있다”며 “이제 막 점검을 시작하는 단계”라고 말했다. 신한은행 관계자 역시 “현재 유관부서에 자체 점검을 진행 중”이라며 “아직 결과가 나온 것은 없다”고 말했다.

하나은행과 NH농협은행도 다른 은행과 마찬가지로 우리은행에서 일어난 이상 외환거래와 비슷한 거래가 없는지 확인했다. 기업은행은 아직 이상 외환거래에 대한 자체 점검에 착수하지는 않았지만, 점검을 검토 중이다. 금융권 고위 관계자는 “국내 은행은 사실상 은행 이름만 다르지 영업행태가 거의 똑같다”며 “우리은행에만 (외환 관련) 의심거래가 있다는 보장이 없기 때문에 서둘러 점검에 나선 것”이라고 설명했다.

앞서 금감원은 지난 23일 통상적인 범위를 벗어난 8000억원대 규모의 외환거래가 있어온 우리은행 모 서울 지점에 대한 검사에 착수했다. 이 지점에서는 지난해 하반기부터 최근까지 총 8000억원대 자금이 수입 대금 결제 명목으로 해외에 송금돼 이상 외환거래가 이뤄진 것으로 의심되고 있다.

해당 거래는 한 지점의 통상적인 외환거래 규모를 뛰어넘는 데다 기업체가 많은 지역 등 외환거래가 많은 점포도 아닌 곳에서 이뤄진 것으로 파악된다. 이 외환거래가 가상자산(암호화폐, 코인)과 관련됐을 가능성도 제기돼 자금 흐름 결과에 따라서는 파장이 커질 수 있다는 지적이다.

일단 자체 점검에 나선 5대 시중은행은 아직 점검 중이거나 이상 거래는 포착된 게 없다고 설명했다. 하지만 일부 은행에서는 이상거래가 이미 나와 금융당국에 보고된 사항도 있는 것으로 알려졌다. 금융당국 한 관계자는 이에 대해 “확인해줄 수 없다”고 말했다. 다만 이상 외환거래는 가상자산이든 무엇이든 불법거래와 연결될 가능성이 매우 크다는 게 금융당국 인식이다.

또 다른 금융당국 한 관계자는 “(이상 외환거래가)가상자산과 연결돼 있는지는 확인이 필요하다”면서도 “비정적인 외환송금은 자금세탁이든 불법거래와 연결됐을 가능성이 크다”고 말했다. 금융당국은 다른 은행에서 우리은행과 유사한 외환 이상 거래가 있을 가능성에 대비해 은행 자체 점검 지시를 검토하고 있다. 금융당국 관계자는 “아직 자체 점검은 주문하지 않았지만, 은행 점검이 필요하다고 보고 있다”고 했다.

노희준 (gurazip@edaily.co.kr)