신한은행, 빅데이터 기반 자금세탁·이상거래 감지 시스템 구축

신한은행이 무역기반 자금세탁에 선제적으로 대응하고, 외환 거래 경쟁력을 강화하기 위해 S-TBML(Shinhan-Trade Based Money Laundering) 시스템을 구축했다고 12일 밝혔다.

‘S-TBML’이란 무역·외환 빅데이터를 기반으로 자금세탁 및 이상 거래를 감지하는 시스템으로, △무역거래 상대방 및 실소유자 점검△특이 거래 점검△무역서류 점검 등 다양한 외환거래 데이터를 활용해 글로벌 제재 리스크 및 이상 거래를 예방할 수 있는 플랫폼이다.

신한은행은 2018년부터 무역기반 자금세탁 점검 노하우를 바탕으로 신한DS의 기술을 활용해 외환거래 디지털 감시 플랫폼을 개발했다. 지난해 9월에는 인공지능(AI), OCR(광학문자인식) 기술을 접목해 경제제재 자동 탐지 시스템을 마련했다.

신한은행은 금융권 최초로 AI, OCR을 활용하는 무역서류 자동점검 시스템을 도입하기도 했다. 해당 시스템 도입으로 무역 증빙서류 수기 점검에 투입됐던 자원 낭비를 줄이고, 외환거래 점검 속도와 품질을 크게 향상시켰다고 신한은행은 전했다.

신한은행 관계자는 “복잡한 글로벌 외환거래를 데이터와 디지털 기술을 활용해 점검하는 것은 은행의 필수 과제”라며 “향후 지속적인 S-TBML 시스템 고도화를 통해 무역거래와 관련된 자금세탁 및 이상 거래를 파악하고 글로벌 제재 리스크를 예방하겠다”고 말했다.

유지혜 기자 keep@segye.com