현대해상, 4분기 실적부담 없다.."올해도 이익증가 기대"

대신증권이 13일 현대해상에 대해 "누적 이익 선전으로 지난해 4분기 실적은 부담없을 것이고, 올해 이익 증가도 기대된다"며 투자의견 '매수', 목표주가 3만2000원을 각각 유지했다.

박혜진 대신증권 연구원은 "현대해상의 4분기 순이익은 490억원으로 기대치를 -4.7% 하회할 전망"이라며 "12월 영업일수가 2일 증가해 장기보험 손해율 상승에 영향을 받은 것"이라고 설명했다.

박 연구원은 "자동차보험 손해율이 90%를 상회할 가능성과, 보장성 보험 신계약이 소폭 감소한 것도 실적에 영향을 미칠 것"이라며 "다만 현대해상의 2021년 연간 이익은 4400억원에 육박할 것으로 예상되는데 이는 2020년 대비 42.6% 증가하는 것"이라고 분석했다.

투자이익은 지난해 대비 22.3% 증가한 약 2940억원으로 추산된다. 예상 투자이익률은 2.75%다.

박 연구원은 "실손보험 인상률이 예상했던 수준보다 높았고, 특히 올해 갱신 비중이 높은 2세대 실손보험 인상률이 양호하게 책정됐다"며 "하반기 백내장 수술을 비롯한 비급여 항목 지급기준이 강화된다면 추가적인 이익 증가도 가능할 것"이라고 밝혔다.

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김평화 기자 peace@mt.co.kr

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