삼성증권 '퇴직연금 운용, 이제 쉽게 하세요'
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삼성증권이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 업계 최초로 출시했다.
삼성증권은 11일 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'을 출시했다고 밝혔다.
삼성증권에 퇴직연금계좌가 있는 고객은 누구나 가입해 추천 포트폴리오를 받고 이후 생애주기별로 제공되는 포트폴리오 조정 알람도 카카오톡으로 받아볼 수 있다.
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카카오톡서 활용, 편의성 제고
삼성증권이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 업계 최초로 출시했다. 이 로보어드바이저는 포트폴리오 월간 성과 보고서를 보여주고, 시장 상황과 고객 생애주기에 맞춰 펀드별 추천 편입 비중도 자동으로 조정한다.
삼성증권은 11일 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'을 출시했다고 밝혔다. 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 가입자가 이 서비스에 자신의 투자성향 및 소득, 연령 등을 입력하면 55개 유형으로 세분화 돼 각 유형에 맞는 펀드들과 각각의 비중이 나타난다.
삼성증권이 퇴직연금 포트폴리오를 시뮬레이션한 결과 현재 만 55세, 연소득 7000만원인 적극투자형 고객의 최근 10년간(2012~2021년) 수익률은 연 환산 평균 6.2%, 누적 82.53%를 기록했다.
이는 같은 기간 5.01%로 나타난 코스피 연 환산 수익률(누적 63.09%) 대비 1.19%포인트 높은 수준이다. 운용의 안정성을 나타내는 변동성 역시, 연 환산 5.61%로 같은 기간 코스피 연 환산 변동성인 13.28%보다 현저히 낮았다.
'연금S톡'은 현재 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하고 있지만, 조만간 상장지수펀드(ETF)도 추천 상품에 추가해 연금가입자들의 선택폭을 넓힐 예정이다.
이 서비스는 카카오톡에서 삼성증권을 플러스 친구로 추가하고, 하단 메뉴바에서 '연금S톡'을 클릭해 이용할 수 있다. 삼성증권에 퇴직연금계좌가 있는 고객은 누구나 가입해 추천 포트폴리오를 받고 이후 생애주기별로 제공되는 포트폴리오 조정 알람도 카카오톡으로 받아볼 수 있다.
유정화 삼성증권 연금본부장 상무는 "자사 DC형 가입자의 91%, IRP 가입자의 94%가 퇴직연금 상품 선택에 어려움을 느끼는 것으로 나타나 이런 니즈에 대응하기 위해 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 준비했다"고 설명했다.
한수연 (papyrus@bizwatch.co.kr)
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