DGB금융지주, 4·4분기 순이익 컨센서스 상회 예상-현대차증권

[파이낸셜뉴스] 현대차증권이 10일 DGB금융지주에 대해 올해 4·4분기 순이익이 시장 전망치(컨센서스)를 넘어설 것으로 전망했다. 목표주가 1만3000원과 투자의견 '매수'를 유지했다. 전 거래일 종가기준 DGB금융지주 주가는 9640원이다.

김진상 현대차증권 연구원은 DGB금융지주의 올해 4·4분기 순이익이 814억원을 기록하며 컨센서스(701억원)을 재차 웃돌 것으로 추정했다.

김 연구원은 "순이자마진(NIM)과 대출금이 전분기 대비 각각 6bps(주당 순자산가치), 1.4% 확대될 것"이라며 "순이자이익은 전분기 대비 3.2% 증가를 예상한다"고 설명했다.

그는 "연간 기준으로는 전년 대비 대출성장이 10%에 근접하고 분기 NIM 또한 상승 추이를 이어가 내년 순이자이익 전망이 밝은 편"이라며 "DGB금융지주의 변동금리대출 비중이 81.8%로 비교적 높아 기준금리 상승에 따른 마진 향상이 빠르게 이뤄질 것"이라고 말했다.

다만 김 연구원은 "분기 중 특이요인으로 희망퇴직에 따른 판관비가 다소 증가한다"면서 "하지만 전분기에 없었던 부실채권(NPL) 매각이 시행되면 이를 많이 상쇄할 것"이라고 분석했다.

그는 DGB금융지주의 4·4분기 건전성지표도 견조한 흐름을 이어갈 것으로 전망했다. 김 연구원은 "코로나를 염두에 둔 선제적인 대손충당금 적립 가능성은 상존하나 작년에 비해 크지 않을 전망"이라며 "내년 NIM의 전년 대비 상승폭이 은행 중 가장 두드러질 것"이라고 덧붙였다.