신한금투 "메리츠화재, 10년 만에 보험영업이익 흑자 기록한다"
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신한금융투자는 메리츠화재(000060)가 10년 만에 보험 영업이익 흑자를 달성할 전망이라고 18일 밝혔다.
임희연 신한금투 연구원은 이날 보고서를 통해 메리츠화재의 올해 3분기 보험 영업이익이 143억 원을 기록해 지난해 같은 분기(-530억 원) 대비 흑자로 돌아설 전망이라고 전망했다.
그는 올해 영업이익 전망치로 7,807억 원, 순이익 추정치로 5,693억 원을 제시했다.
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"위드 코로나 시행돼도 손해율 안정적일 것"
신한금융투자는 메리츠화재(000060)가 10년 만에 보험 영업이익 흑자를 달성할 전망이라고 18일 밝혔다.
임희연 신한금투 연구원은 이날 보고서를 통해 메리츠화재의 올해 3분기 보험 영업이익이 143억 원을 기록해 지난해 같은 분기(-530억 원) 대비 흑자로 돌아설 전망이라고 전망했다.
임 연구원은 “지난해 상반기 절판 영향으로 월평균 보장성 인보험 신계약은 95억 원으로 전년 동기보다 19.3% 감소할 것으로 추정된다”며 “사업비율은 지난해 같은 분기보다 0.2%포인트 내려간 23.2%, 장기위험손해율은 같은 기간 1.7%포인트 하락한 94.9%로 개선세가 기대된다”고 분석했다.
그는 메리츠화재의 실적 지표가 개선된 이유가 사회적 거리두기 강화 때문이라고 해석했다. 임 연구원은 “자동차 손해율과 일반 손해율은 사고율 감소로 각각 4.7%포인트, 13.6%포인트씩 하락한 76.3%, 71.5%로 개선된다”며 “투자영업이익률은 전년 동기보다 0.04%포인트 떨어진 3.69%로 양호한 흐름이 지속된다”고 해석했다.
그는 올해 영업이익 전망치로 7,807억 원, 순이익 추정치로 5,693억 원을 제시했다. 각각 지난해보다 28%, 31.5%씩 높은 수치다. 임 연구원은 “연말 위드 코로나 정책이 시행되더라도 손해율 상승에 대한 우려는 크지 않다”며 “이미 적립된 미보고발생손해액(IBNR)의 순기능, 코로나19 영향을 배제하더라도 설계사 수수료 상한제, 주행속도 5030 등 제도 변경에 따른 손익 개선 효과를 감안하면 연말에도 시장 우려보다 안정적인 손해율 흐름이 나타날 전망”이라고 해석했다.
신한금투는 메리츠화재의 목표주가를 기존보다 14% 높은 3만 2,000원으로 올려 잡았다. 실적 개선과 함께 주주 환원 정책을 고려했다는 설명이다. 임 연구원은 “올해 발표된 2,103억 원 규모 자사주 매입과 순이익 10%의 연말 현금배당은 46.9%의 주주 환원에 해당한다”며 “기존의 배당성향(35~37%)에 비교해도 상당히 주주 친화적”이라고 설명했다.
심우일 기자 vita@sedaily.comCopyright © 서울경제. 무단전재 및 재배포 금지.
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