차세대 자금세탁방지시스템 돌리자.. 의심거래 보고 3배↑

금융위원회 금융정보분석원(FIU)의 차세대 자금세탁방지시스템이 도입된 뒤 효율성이 크게 높아진 것으로 분석됐다. 금융위원회 제공

새 자금세탁방지 시스템 도입으로 의심거래정보 처리 성능이 월등히 개선됐다. 더 다양해지고 복잡해지는 자금세탁 범죄에 대응할 수 있게 된 것이다.

금융위원회 금융정보분석원(FIU)은 지난해 12월 본격 가동한 차세대 자금세탁방지시스템을 운영한 결과, △의심거래 보고체계 효율화 △심사분석 역량 강화 △정보보안 강화 성과를 확인할 수 있었다고 7일 밝혔다.

FIU 정보시스템은 6,000여개 금융회사가 보고하는 자금세탁범죄 의심거래보고(STR)와 고액현금거래보고(CTR)를 분석해 검찰청 등 8개 법집행기관에 제공하는 전산시스템이다. 2002년 구축됐던 기존 시스템 노후화 문제를 해결하기 위해 약 2년간 200억원을 투입해 새 시스템을 구축했고, 지난해 말 가동을 시작했다.

새 시스템으로 우선 효율성이 크게 높아졌다. 기존에는 일부 은행과 상호금융 등 611곳만 해당하던 보안전용망 연계 보고기관을 은행, 증권사, 저축은행 등을 포함한 3,664곳으로 대폭 늘렸으며, 그 결과 보안전용망을 통한 의심거래 보고비율이 30%에서 88%로 약 3배 확대됐다.

6,000여개 보고기관이 전송한 정보를 지연 없이 처리할 수 있는 다중·분산처리방식 적용으로 건당 처리 시간이 기존 13.3초에서 2.9초로 10초 이상 단축되기도 했다.

FIU의 업무 생산성도 개선됐다. 기존에는 수작업으로 진행했던 많은 일을 전산화, 자동화하면서 의심거래정보의 거래금액, 유형 등을 선제 분석하는 건수가 2019년 대비 평균 35%나 증가한 것이다. 이전에 비해 훨씬 촘촘하고 정교한 자금세탁 분석이 가능해져 심사분석의 품질도 한층 높아진 것으로 분석된다.

금융위는 신규 시스템 성과에 대해 "가상자산 등 새로운 거래수단이 증가하고, 디지털 신기술이 도입되는 등 다양화·복잡화하고 있는 자금세탁범죄에 효과적으로 대응할 수 있도록 더욱 정교하고 지능적인 시스템으로 발전시켜나갈 것"이라고 강조했다.

곽주현 기자 zooh@hankookilbo.com