"기본조차 안 지킨다"…금감원, 증권사 내부통제 정조준

주요 증권사 21사 감사 대상
LP업무 주식대차 영업행위 유의사항 등 안내

서재완 금감원 부원장보/사진=금감원

| 서울=한스경제 이지홍 기자 | 금융감독원이 증권사들의 내부통제 수준에 대해 "기본조차 안 지키는 고질적 위법행위가 반복되고 있다"며 강도 높은 개선을 주문했다.

상품설명서에 허위·부실 정보를 기재하거나 영업 과정에서 개인 휴대폰을 사용하는 등 위법행위가 반복되는 상황에서 사후 대응이 아닌 사전예방적 내부감사를 강화해야 한다는 지적이다.

금감원은 7일 금융투자협회에서 주요 증권사 21곳의 감사 등을 대상으로 '증권사 감사 간담회'를 열고 투자자 중심의 내부감사기능 강화 방안을 논의했다.

이번 간담회에는 서재완 금감원 금융투자부문 부원장보를 비롯해 금융투자검사 1·2·3국장과 금투협, 종합금융투자사업자 10곳과 중형 증권사 11곳의 감사 등이 참석했다.

서재완 부원장보는 이날 모두발언에서 "증권업계가 역대급의 양적 성장을 이룬 근간에는 자본시장의 공정성과 투명성에 대한 투자자의 기대감이 있다"며 "증권사의 현재 내부통제 수준이 이러한 기대에 부응해 충분한 신뢰를 주고 있는지 근본적인 고민과 반성이 필요하다"고 지적했다.

특히 상품설명서에 허위·부실 정보를 기재하거나 영업 과정에서 개인 휴대폰을 사용해 투자 권유 기록조차 남기지 않는 등 기본적인 준법 절차가 지켜지지 않는 사례를 문제로 꼽았다.

서 부원장보는 "기본조차 안 지키는 고질적 위법행위가 계속 반복돼도 내부통제가 제대로 작동하지 않은 점에 우려가 큰 상황"이라며 증권사 감사조직에 객관적이고 중립적인 시각에서 투자자 보호 프로세스가 제대로 작동하는지를 면밀히 점검해달라고 당부했다.

금감원은 증권사 내부감사가 사후 적발에 그치는 "사후약방문식 감사"에서 벗어나 사전에 위험을 차단하는 방식으로 전환해야 한다고 강조했다.

서 부원장보는 "회사의 감사조직은 사후약방문식 감사가 아닌 사전예방적 감사를 통해 선제적 투자자 보호에 총력을 기울여야 한다"며 "대표이사 등 경영진도 내부감사를 비용으로만 인식하지 말고 인적·물적 지원을 통해 감사 역량을 적극 제고할 필요가 있다"고 말했다.

최근 금융권에서 잇따라 발생한 개인정보 해킹 사고와 관련해서는 IT 보안과 점검체계를 전면 재점검할 것을 주문했다. 투자자 피해 가능성을 신속하고 정확하게 파악하고 필요할 경우 즉시 보호조치를 시행해야 한다는 당부도 덧붙였다.

금감원은 이날 간담회에서 상품 설계·제조 프로세스 점검 결과와 유동성공급자(LP) 업무 수행 과정에서의 주식대차 영업행위 관련 유의사항도 안내했다.

또 선제적 리스크 관리를 위해 마련된 '신용융자 자율관리 강화방안'이 안착할 수 있도록 투자자 안내를 철저히 해달라고 요청했다. 해당 방안은 증권사의 신용공여 취급 규모를 자기자본의 100%에서 90% 이내로 자율 관리하고, 특정 종목에 대한 신용융자 비중이 전체 신용융자 총액의 15%를 초과할 경우 자율적으로 축소하는 내용을 담고 있다.

허위·과장광고 근절을 위한 '광고업무 종합개선안' 후속조치가 적정하게 이행되고 있는지도 점검해달라고 당부했다.

증권사 감사들도 투자자 중심의 사전예방적 감사가 필요하다는 데 공감했다. 참석자들은 영업 과정 전반에서 투자자 보호와 리스크 관리 체계가 제대로 작동하는지 다시 점검하고, 자체감사뿐 아니라 컨설팅 검사 등을 통해 금감원과 협업하며 내부통제를 강화하겠다고 밝혔다.

금감원은 앞으로 금융투자회사의 사전예방적 내부감사기능 강화와 감사역량 제고를 지원하는 한편 시장 의견을 지속적으로 청취하며 감독당국과 금융투자회사 간 소통을 이어갈 계획이다.