퀀팃투자자문, BNK와 퇴직연금 적립식 자동투자 출시

[퀀팃투자자문 제공]

퀀팃투자자문이 BNK부산은행·BNK경남은행과 손잡고 개인형퇴직연금(IRP) 투자금의 이체부터 운용, 리밸런싱까지 자동으로 처리하는 적립식 투자 서비스를 선보인다.

퀀팃투자자문은 BNK부산은행, BNK경남은행의 IRP 계좌에 적립식 자동투자 기능을 적용한 투자일임 서비스를 출시했다고 18일 밝혔다.

이번 서비스는 투자일임 가입 단계에서 투자금 자동이체 기능을 함께 설정할 수 있도록 한 것이 특징이다. 투자자가 매번 직접 자금을 입금하지 않아도 정해진 금액이 계좌로 이체되고, 이후 포트폴리오 투자와 리밸런싱까지 자동으로 이뤄진다.

정기적으로 자금을 나눠 투자하는 구조를 통해 특정 시점에 목돈을 투입해야 하는 부담도 줄였다. IRP 세액공제 한도인 연간 900만원을 채우려는 투자자는 매월 75만원씩 자동이체하도록 설정할 수 있다.

퀀팃투자자문의 투자일임 서비스는 인공지능(AI)이 투자자의 성향과 시장 데이터를 분석해 펀드와 상장지수펀드(ETF) 등으로 포트폴리오를 구성하는 방식이다. 시장 상황에 따라 자산 비중을 조정하는 자산배분 전략과 함께 은퇴 시점이 가까워질수록 위험자산 비중을 낮추는 타깃데이트펀드(TDF)형 포트폴리오도 제공한다.

대표 TDF형 일임 포트폴리오인 ‘올스타 오토파일럿 2050 안정형’과 ‘올스타 오토파일럿 2060 안정형’은 로보어드바이저 테스트베드센터 기준 2023년 11월부터 올해 6월까지 각각 36.49%, 36.34%의 누적 수익률을 기록했다.

퀀팃투자자문은 지난해 11월 우리은행 고객을 대상으로 IRP 투자일임 서비스를 시작한 데 이어 BNK부산은행과 BNK경남은행으로 제휴 금융사를 확대했다. 회사는 이번 협업을 계기로 퇴직연금 시장에서 고객 기반을 넓힌다는 계획이다.

송성환 퀀팃투자자문 대표는 “투자금 적립이 중단되면서 일임 운용의 자금 흐름도 끊기는 기존 구조의 공백을 보완했다”며 “투자자가 매수 시점을 고민하지 않고 분할매수 효과를 누릴 수 있도록 투자 과정을 자동화한 서비스”라고 말했다.

이어 “시장 변동성이 커질수록 투자자가 평정심을 유지하며 장기간 자산을 운용하기 쉽지 않다”며 “적립과 운용, 리밸런싱을 자동화해 노후자산을 보다 안정적으로 관리할 수 있도록 지원하겠다”고 덧붙였다.

김지영 기자 jy1008@dt.co.kr