'서울사랑상품권' 등 지역화폐 부정유통 일제단속…이상거래탐지시스템 총가동

서울사랑상품권 부정유통 단속 홍보물

이달 말까지 지역화폐 '서울사랑상품권' 부정유통에 대한 일제 단속이 실시된다.

21일 업계에 따르면 서울시는 서울사랑상품권의 △부정수취 및 불법환전 △결제거부 △현금과 차별 대우 △등록제한업종 결 등에 대한 위반 내용을 단속한다. 서울페이플러스(+) 앱 고객센터나 온라인 등을 통해 민원을 접수하고, 자체 이상거래탐지시스템(FDS) 등을 통해서도 부정유통 의심거래를 데이터 기반으로 추출한다.

앞서 지난해에도 서울시는 상품권 판매대행사인 신한카드의 FDS를 활용해 부정유통 의심 가맹점을 추출한 바 있다. 가맹점 전체 매출 대비 상품권 결제가 과도하게 많다면 이를 소위 '상품권 깡' 등으로 의심할 수 있으므로 면밀히 조사하는 방식이다. 기존 지류 상품권의 경우 이와 같은 적발이 쉽지 않았으나, 데이터 분석 수준이 고도화되면서 단속에도 첨단 기술 적용이 일반화됐다.

또한 서울사랑상품권 '선물하기' 기능을 악용하는 사례가 늘어나는 등 부작용이 있었던 점도 단속 조치를 강화한 원인으로 꼽힌다.

서울사랑상품권은 모바일 앱을 통해 지인 등에게 전송할 수 있는데, 지난해부터 지역 커뮤니티나 중고거래 플랫폼에서 거래대금을 입금받은 뒤 잠적하는 사기 수법이 횡행했다. 앞서 문화상품권, 백화점상품권 등으로 횡행하던 사기수법이 지역 화폐로도 확장된 것이다. 이 때문에 지난달 서울페이 개편에서도 선물하기 한도를 광역상품권은 월 100만원, 자치구 상품권은 월 150만원으로 한도를 낮추는 조치가 취해졌다.

불법으로 확보한 상품권의 경우 현금화 과정에서 특정 매장에서 결제 비중이 과도하게 높아지게 되고,FDS를 통해 이를 중점 감시할 경우 단속 효과가 커질 수 있다는 분석이다. 서울사랑상품권 가맹점수는 약 27만5000건, 2020년부터 적발된 부정유통 사례는 총 190건으로 집계됐다.

서울시와 더불어 부산시, 춘천시, 영주시, 강진시, 천안시 등 지역화폐를 발행하는 각 지자체들도 이달부터 부정유통 단속에 고삐를 죈다. 특히 경기도는 발행규모가 큰 만큼 31개 시군과 함께 합동 단속에 나선다. 오산시·화성 등 지자체에서는 코나아이 등 지역화폐 업무대행사도 참여해 민관합동으로 FDS를 활용한 단속이 이뤄질 전이다.

경기도의 경우 지난해 부정 유통 일제 단속에서 총 24건이 적발됐다. 제한업종 운영, 현금영수증 미발행, 현금과 다른 금액 요구 등의 위반 유형이 다수였으며, 가맹점 등록 취소 등의 행정조치가 이뤄졌다.

이형두 기자 dudu@etnews.com