NH투자증권, 시장흐름 꽉 잡게 … 매월 투자분석 콘텐츠 배포

베스트 판매사

NH투자증권이 펀드 부문 베스트판매사상을 수상했다. 회사는 고객의 펀드 투자를 위해 2011년부터 '펀드관리시스템'을 자체 개발해 사용하고 있다. 펀드관리시스템은 NH투자증권뿐만이 아니라 타사에서 판매하는 시장 전체 펀드에 대한 자료를 검색할 수 있다. 시장 대비 성과가 우수한 펀드, 운용사별 운용 성과, 펀드 수시공시 등도 한눈에 살펴볼 수 있다. 담당 PB가 고객의 투자 목적과 투자 성향에 적합한 펀드를 추천하고 해당 펀드의 다양한 정보를 고객에게 제공해 고객의 투자 의사 결정에 도움을 주고 있다.

또한 NH투자증권은 고객의 펀드 투자를 돕고자 자산 시장을 리뷰하고 우수한 펀드를 제안하는 고객용 자료를 매월 작성하고 배포하고 있다. 해당 자료는 국내뿐만이 아니라 글로벌 자산 시장 현황과 흐름을 분석해 고객이 현재 시장 상황을 파악하고 펀드를 투자할 수 있도록 도움을 주고 있다.

여기에 NH투자증권은 Focus 상품을 선정해 제시하고 있다. Focus 상품에 선정된 펀드는 펀드의 투자 포인트, 상위 보유 종목을 비롯해 개별적으로 분석된 펀드 정보를 제공하고 있다. 고객이 투자하고자 하는 펀드를 선택할 때 주요한 참고 자료가 되고 있다. 이러한 콘텐츠는 QV와 나무 모바일트레이딩서비스(MTS)에서 고객이 쉽게 찾아볼 수 있도록 MTS 화면도 개선했다. 그 결과 투자 콘텐츠 조회 수가 두 배 이상 증가하기도 했다.

HNW 고객 대상으로는 목표달성형, 해외재간접형, 메자닌 투자, 글로벌PE투자를 비롯해 차별화된 사모펀드를 공급하고 있다.

특히 사모펀드의 경우에는 운용사 역량에 따라 성과 차이가 크게 나타나기 때문에 우수한 운용사 상품을 개발해 최종적으로는 고객의 투자 성과로 이어지도록 하고 있다. 또한 완전판매를 위해 해당 상품에 대한 PB들의 교육을 강화해 적합성의 원칙에 따른 판매가 이뤄지도록 하고 있다.

개인연금 시장이 확대되면서 연금펀드 투자도 크게 늘어나고 있다. NH투자증권은 고객이 보유한 모든 연금자산을 조회할 수 있는 '통합연금 자산 서비스' 플랫폼을 개발했다. 플랫폼을 통해 고객 본인의 목표수익률과 투자성향에 어울리는 연금펀드를 지속적으로 관리하고 교체할 수 있도록 다양한 정보를 제공하며 고객의 노후 보장을 위한 연금투자를 돕는 서비스다.

국민연금을 포함한 모든 연금자산을 조회하고 미래 예상 수령액을 확인할 수 있도록 했다. 이를 통해 고객이 현재 운용하는 연금펀드 선택과 운용에 도움을 주고 있다. 특히 '연금준비 진단 서비스' '연금한도 조회 서비스' 등을 통해 고객이 원하는 연령대에 따라 필요한 노후 금액을 설정하고 어떻게 계획을 세워야 실현 가능한지 진단해 볼 수 있는 서비스를 제공한다.

[우수민 기자]