<AsiaNet> Norkom, 새로운 위험기반 고객주의의무(CDD) 솔루션 출시

(시드니 AsiaNet=연합뉴스) Norkom Technologies는 금융서비스 기관들이 미국애국법(US Patriot Act), 제3차 유럽연합 돈세탁방지 지침, 호주의 AML/CTF 법, OFSI B8 지침 및 FATF 40 권고사항에 규정된 바에 따라 오늘날 더욱 엄격하고 엄중한 전 세계적인 '고객알기제도(Know Your Customer: KYC) 규정을 보다 효과적으로 준수할 수 있도록 도움을 주기 위한 새로운 위험기반의 고객주의의무(CDD) 솔루션을 출시했다.

Norkom의 새로운 오퍼링은 계정개설 시점에 위험도가 낮거나 매우 높은 고객들을 차별화 하는 특화된 위험기반 방법론들을 채택한 엔드 투 엔드 CDD 솔루션이다. 이 것은 금융기관들이 고위험 고객들을 입증하고 확인하는데 주의를 집중할 수 있게 하는 한편 기업들로 하여금 낮은 위험의 고객들과 신속하게 사업을 시작할 수 있게 도움을 준다.

뿐만 아니라, 이 기술은 고객에 대한 1차적 위험평가가 거래와 행동의 추가정보면에서 계속 유효하도록 보장하기 위해서 이 1차적 위험평가를 계속 모니터링 함으로써 고객의 라이프사이클 전체에 걸쳐 작용한다. 만약 이상행동이 발생할 경우, 이 솔루션은 지정된 위험 카테고리의 적절성에 자동으로 접속해 어떤 변경조치를 취해야 하는지 시스템에서 생성되는 권고사항들과 이를 뒷받침되는 이론적 근거와 함께 제시한다. 이러한 접근방법은 금융기관들로 하여금 고객들의 위험 프로파일을 계정개설 시점은 물론 라이프사이클 전체를 통해서 정확하게 작성했다는 것을 보장할 수 있게 도움을 준다.

Norkom의 CDD 솔루션은 조사의 효율성이 조사과정의 모든 단계에서 최적화 되도록 보장하는 종합적인 사례관리 모듈과 함께 제공된다. SAR와 같은 규제관련 보고서들은 실적 측정기준과 위험노출을 조사하고 효율적이고 효과적인 CDD 운영을 보장하기 위한 사업보고서들과 함께 자동 생성된다.

Norkom 솔루션은 유럽의 주요 금융서비스 그룹인 Fortis에게 이미 혜택을 주고 있다. Fortis 무결성 서비스국의 루드머 반 델 뮐렌은 "Norkom의 고객주의의무 솔루션은 우리가 규제관련 의무들을 준수하고 사업을 관리하는데 있어서 위험기반 접근방법을 실행할 수 있게 도움을 준다. Norkom 솔루션은 사업상 나타나는 위험들을 기초로 다양한 고객들에게 다양한 프로세스를 적용할 수 있게 도움을 준다. 예를 들어, 위험도가 낮은 고객들의 계정개설 요청은 신속하고도 효율적으로 처리되기 때문에 조사담당자들은 더 많은 주의의무가 요구되는 고객들에게 노력을 집중할 수 있다"고 말했다.

이 솔루션은 Norkom의 글로벌 고객기반 멤버들이 포함돼 있는 Norkom 고객자문위원회가 제공하는 전문가 실용 인풋을 통해 설계 및 개발됨으로써 진정으로 시장을 리드하는 오퍼링이 되고 있다.

위험을 기반으로 하는 이 CDD 솔루션은 돈세탁 방지와 모든 종류의 기만행위 방지를 위한 솔루션들을 포함하고 있는 당사의 금융범죄와 규제준수 슈트에 새로 추가된 최신 솔루션이다. 이 솔루션의 출시는 분석그룹 Celent가 최근에 실시한 AML 솔루션 평가에서 "경쟁사들을 능가한다"는 평가를 받은 Norkom의 포트폴리오를 더욱 강화시켜주고 있다.

Norkom의 금융범죄 소프트웨어 슈트는 공통기술 플랫폼을 기초로 하고 있기 때문에 고객들은 다양한 종류의 범죄를 탐지, 조사할 수 있다. 이 소프트웨어 슈트는 엔드 투 엔드 금융범죄 전략에 요구되는 인프라를 제공함으로써 총소유비용을 줄이고 고객들을 새로운 종류의 규제조치나 범죄마다 대규모 기술투자를 할 필요로부터 보호해 준다.

Norkom의 폴 컬리 CEO는 "당사의 CDD 솔루션은 단독형 제품이나 혹은 당사의 금융범죄 및 규제준수 슈트의 일부로서 이용할 수 있다. 이 솔루션은 금융기관으로 하여금 고객주의의무 프로세스에 대해 실질적인 위험기반 접근방법을 취할 수 있게 함으로써 사업을 전환할 수 있다"고 말했다.

Norkom Technologies 회사소개

Norkom Technologies는 금융범죄와 규제준수 솔루션을 세계 금융서비스 산업에 제공하는 선도적인 기업이다. 당사 솔루션들은 금융기관들이 금융범죄에 대항하고, 운영상의 손실을 축소하며, 항상 변화하는 업계의 규제준수와 규제 요구사항들에 대응할 수 있게 한다. 당사 소프트웨어 슈트는 다양한 종류의 범죄를 탐지, 조사할 수 있도록 구성할 수 있는 공통기술 플랫폼을 기초로 하고 있다. Norkom은 엔드 투 엔드 금융범죄 전략을 위한 인프라를 제공하는 한편, 돈세탁 방지, 감시 리스트 관리, 카드사기, ID 도용, 내부 사기, 시장남용 혹은 고객주의의무 같은 당면한 비즈니스 문제들에 대응하기 위한 광범위한 솔루션들을 제공한다. Norkom의 접근방법은 총소유비용을 줄이고 고객들을 새로운 종류의 규제조치나 범죄마다 대규모 기술투자를 할 필요로부터 보호해 준다.

1998년에 설립된 Norkom은 북미, 유럽 및 아시아태평양 전역에서 사업활동을 하고 있다. 당사 고객들 중에는 HSBC, Credit Agricole, Fortis, Rabobank, Standard Chartered Bank, Erste Bank Group, Travelex, the 뉴욕결제소, Bank of Montreal Financial Group, Allied Irish Bank, KBC Bank, National Australia Bank Group 및 그 밖의 세계적인 금융기관과 조직들이 포함돼 있다. 자세한 정보는 www.norkom.com을 통해 조회할 수 있다.

자료제공: Norkom Technologies

연락처: Rosemary Turley,

Marketing Director - Norkom Technologies,

+353-86-829-1393,

rosemary.turley@norkom.com,

Massachusetts

anet@yna.co.kr

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